Selamat siang.

1. Pertama-tama, saya ingin mencatat bahwa semua pemblokiran kartu individu (juga pemblokiran giro perusahaan / pengusaha perorangan) bukanlah iseng bank atau kecelakaan yang tidak dapat diprediksi, tetapi konsekuensinya. pelanggaran Anda.

Singkatnya, sudah ada undang-undang yang cukup terkenal 115-FZ "Tentang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme." Dalam undang-undang itu sendiri, ada sedikit spesifik, yaitu, dikatakan bahwa transaksi untuk jumlah satu kali enam ratus ribu rubel dikendalikan dan mereka benar-benar dikendalikan, tetapi ini tidak akan membantu Anda dengan cara apa pun untuk memahami alasan pemblokiran kartu. , karena bank mengendalikan banyak operasi lain dan dalam banyak parameter lainnya.

Secara umum, setiap orang yang melakukan sejumlah besar transaksi dengan kartu berisiko - pekerja lepas, toko online, dan perusahaan lain yang menerima pembayaran barang / jasa pada kartu individu, mereka yang menerima pembayaran non-gaji dari badan hukum. orang / pengusaha perorangan, pedagang cryptocurrency, pemodal, mereka yang bermain di bursa, menerima pembayaran dari bandar taruhan, mereka yang menggunakan penukar online, yang menerima jumlah besar dari luar negeri dan sejumlah besar orang lain yang aktivitasnya terkait dengan kinerja besar jumlah transaksi di peta.

Spesifik tertentu diatur dalam Lampiran Peraturan Bank Rusia tanggal 2 Maret 2012 N 375-P "Tentang persyaratan aturan pengendalian internal lembaga kredit untuk melawan legalisasi (pencucian) hasil dari kejahatan dan pendanaan terorisme" - ada daftar 18 halaman, yang berisi parameter di mana bank harus mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan.

Seperti apa praktiknya - Bank Sentral telah mengembangkan kriteria untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan, bank, berdasarkan kriteria ini, telah mengembangkan sistem otomatis mereka sendiri yang secara otomatis melacak semua transaksi sesuai dengan kriteria yang ditentukan, dan jika sistem mengenali transaksi Anda untuk suatu periode tertentu sebagai mencurigakan - Anda permintaan untuk 115-FZ tiba.

Karena itu:

A) Permintaan 115-ФЗ dihasilkan secara otomatis oleh sistem otomatis. Banyak orang berpikir bahwa orang ini sedang duduk di bank dan memilih siapa yang harus dihubungi, kepada siapa mengirim permintaan. Ini tidak benar! Semua permintaan dikirim secara otomatis jika Anda tidak mematuhi parameter yang digunakan oleh sistem otomatis bank.

B) Tuduhan bahwa "bank kurang ajar dan memblokir siapa pun yang mereka inginkan" adalah omong kosong. Permintaan dibentuk berdasarkan kriteria yang ditentukan secara ketat, tidak ada permintaan "acak". Selain itu, saya akan mencatat bahwa kriteria yang ditentukan dari Bank Sentral adalah sama untuk semua bank, oleh karena itu, menurut praktik saya, cerita dalam format "Sberbank terus-menerus memblokir, tetapi bank" xxx "tidak memblokir siapa pun" - ini juga omong kosong. Memang ada perbedaan tertentu antara bank, dan terkadang cukup signifikan, tetapi vektor umum untuk semua bank masih sama dan ada risiko ketika bekerja dengan bank mana pun.

Di sisi lain, saya ingin mencatat bahwa memang banyak pemblokiran yang tidak masuk akal, dan dalam praktik saya, sebagian besar pemblokiran bank dapat ditantang di pengadilan, tetapi dalam semua kasus lebih baik tidak mengandalkan menantang tindakan bank, tetapi awalnya bekerja sehingga Anda tidak menerima permintaan.

C) Fakta menerima permintaan sudah merupakan bukti bahwa transaksi Anda di bank dikenali sebagai mencurigakan dan, oleh karena itu, ini berarti bahwa karena Anda bekerja sebelum permintaan, Anda tidak dapat terus bekerja, jika tidak permintaan dapat datang lagi bahkan jika bank untuk pertama kalinya, akan menghapus klaim (bahkan jika semua operasi legal secara formal).

D) Saya juga mencatat bahwa persyaratan yang sama berlaku untuk sistem pembayaran (Yandex.Money, Qiwi, dompet WebMoney, dll., meskipun dalam praktiknya umumnya lebih loyal).

2. Seputar prosedur pemblokiran. Urutannya biasanya sebagai berikut:

A) Anda tidak memenuhi kriteria Bank Sentral.

B) Sistem secara otomatis menghasilkan permintaan yang Anda terima, di mana bank menanyakan "makna ekonomi dari operasi yang dilakukan" dan sejumlah dokumen yang akan membantu bank menentukan apakah operasi Anda terkait dengan sesuatu yang ilegal atau bukan. Pada tahap ini, sebagai suatu peraturan, bank telah membatasi kemampuan untuk menggunakan kartu sampai keputusan dibuat tentang hasil pembenaran dan dokumen yang Anda berikan.

C) Anda memberikan dokumen yang diminta.

Di sini, dalam praktiknya, kesalahan paling umum adalah sebagai berikut:

- seseorang mulai melambaikan cek dan menyatakan bahwa tindakan bank itu ilegal, saya tidak melanggar apa pun (lihat klausa 1 dan argumen bahwa permintaan tidak datang begitu saja, meskipun bank sering meminta banyak "tidak perlu" dan juga sering kali permintaan datang ke situasi ketika Anda bahkan tidak mendekati sesuatu yang ilegal) dan menolak untuk memberikan dokumen. Dengan tindakan seperti itu, Anda sebenarnya menolak untuk memenuhi kewajiban yang dibebankan kepada Anda untuk memberikan dokumen di bawah 115-FZ dan ini membawa konsekuensi yang sangat buruk hingga memasukkan Anda ke dalam daftar hitam Bank Sentral (di mana sudah ada sekitar 500.000 orang dan perusahaan, sejumlah besar di antaranya benar-benar tidak terlibat dalam kejahatan apa pun, tetapi hanya melakukan operasi yang salah, atau mengambil posisi yang salah setelah menerima permintaan bank).

Ini juga merupakan kesalahan umum - seseorang tidak membutuhkan banyak kartu (misalnya, tidak ada uang di dalamnya dan tidak ada minat untuk menggunakannya juga) dan dia memutuskan, mereka berkata, saya tidak akan memberikan apa pun, saya akan tutup dan hanya itu, karena saya tidak membutuhkannya.

Kesalahan umum lainnya adalah mengandalkan fakta bahwa Anda akan dapat melawan klaim apa pun dengan memberikan perjanjian untuk mendukung transfer, terlepas dari sifat transfernya. Anda perlu memahami bahwa bank dapat memblokir Anda tidak hanya ketika ada bukti langsung pelanggaran hukum Anda, tetapi juga ketika sifat transaksi itu sendiri memberikan alasan untuk percaya bahwa transaksi tersebut mungkin terkait dengan aktivitas ilegal, meskipun dokumen yang telah Anda berikan. Praktek bank tertentu sangat penting di sini.

Ini juga merupakan kesalahan umum untuk memberikan jawaban tanpa terlebih dahulu menganalisis situasi dengan pengacara, karena ada banyak aspek kecil dan sering formal lainnya dari berinteraksi dengan bank pada tahap menerima permintaan, jika tidak diperhatikan, Anda dapat mendapatkan pemblokiran bahkan dalam situasi di mana hal itu dapat dihindari dan ketika memang, hanya transaksi legal yang dilakukan dengan Anda.

D) Seorang karyawan bank tertentu memeriksa dokumen dan, sebagai hasilnya, membuat keputusan tentang situasi Anda (dengan demikian, pada tahap ini sudah ada ketergantungan tertentu pada karyawan bank tertentu) dan menghapus semua klaim dan semua batasan pada kartu , atau membiarkan pemblokiran berlaku dan, sebagai aturan, dalam hal ini Anda diminta untuk menulis aplikasi untuk menutup kartu "atas kemauan Anda sendiri". Selain itu, dalam praktiknya, setelah menerima dokumen, terkadang bank dapat meminta dokumen tambahan.

3. Anda mungkin bertanya - mereka berkata, bagaimana, teman / kenalan saya menghabiskan banyak uang melalui kartu dan tidak ada yang memblokir apa pun untuknya, terlepas dari semua batasan, dan mengapa mereka memblokir saya?

Jawabannya cukup sederhana, beberapa opsi dimungkinkan:

A) Teman / kenalan Anda dengan sengaja / tidak sadar melakukan operasi sedemikian rupa sehingga mereka tidak dikenali sebagai mencurigakan di bank / sistem pembayaran, karena jika kriteria terpenuhi, Anda tidak akan menerima permintaan.

B) Hanya saja total durasi transaksi belum mengarah pada pengakuan transaksi mencurigakan dan pemblokiran, dan cepat atau lambat ini akan terjadi.

4. Konsekuensi. Jika Anda fokus pada latihan saya, saya dapat mengatakan bahwa:

A) Dalam kasus pemblokiran, konsekuensi yang jelas adalah hubungan yang rusak dengan bank yang memblokir Anda, yaitu, kartu / rekening tidak akan lagi dibuka untuk Anda di sini. Meskipun masih ada pengecualian di sini.

B) Akibat yang lebih buruk adalah masuknya Bank Sentral ke dalam daftar hitam. Jika Anda benar-benar terlibat dalam kejahatan atau jika operasi Anda tidak terkait dengan sesuatu yang ilegal, tetapi pada saat yang sama Anda mengambil posisi yang salah dalam berurusan dengan bank, ada risiko serius untuk dimasukkan dalam daftar hitam oleh Bank Sentral, dan dalam hal ini, tidak hanya orang yang memblokir Anda tidak akan mau bekerja sama dengan bank Anda, tetapi bank lain pada umumnya, karena semua bank akan melihat bahwa Anda ada dalam daftar hitam Bank Sentral.

C) Banyak lagi yang tertarik - mereka berkata, apakah bank akan memberikan uangnya? Di sini saya hanya akan mengatakan bahwa menurut undang-undang, ya, bank wajib memberikan uang, tetapi dalam praktik saya tidak begitu mudah untuk mendapatkan uang saya dari bank, ada nuansa tertentu.

Jadi, untuk meringkas:

1) Tidak ada kunci yang tidak disengaja, setiap kunci adalah serangkaian kesalahan di pihak Anda.

2) Sangat penting untuk mengambil posisi yang tepat dalam berkomunikasi dengan bank, menyiapkan penjelasan yang benar mengenai arti ekonomis dari operasi yang dilakukan, kesalahan sekecil apa pun pada tahap ini tidak hanya dapat menyebabkan pemblokiran rekening dan kesulitan mengembalikan uang dari bank, tetapi juga untuk menempatkan Anda pada daftar hitam Bank Sentral dengan semua yang tersirat.

3) Sangat penting untuk awalnya bekerja sedemikian rupa sehingga Anda memperhitungkan persyaratan Bank Sentral dan bank itu sendiri saat melakukan operasi, jangan melakukan operasi yang meragukan sesuai dengan kriteria Bank Sentral, karena hanya ini yang dapat menyelamatkan Anda dari pemblokiran.

Saya harap jawaban saya membantu Anda.

Sungguh-sungguh,

Dmitry Vasiliev.

Sebelumnya di blog, ada artikel tentang penipuan dengan mengirimkan email phishing atas nama PayPal atau sistem pembayaran lainnya. Tetapi ada situasi ketika, terlepas dari apakah kartu tersebut diverifikasi atau tidak, pengguna dapat menerima pemberitahuan tentang akses terbatas ke PayPal. Artinya, Akses akun terbatas.

Apa alasannya? Mungkin pengguna menimbulkan kecurigaan tertentu dari layanan keamanan atau dokumen yang diperlukan hilang, sehingga kemampuan dalam sistem PayPal direvisi.

Dalam kebanyakan kasus, kami akan menerapkan batasan pada akun PayPal Anda untuk melindungi Anda. Misalnya, akun mungkin dibatasi hingga Anda dapat mengonfirmasi bahwa transaksi tersebut diotorisasi oleh Anda.

Sebagai aturan, sanksi berikut dikenakan:

• Pembatasan pengiriman pembayaran.
• Pembatasan penerimaan pembayaran.
• Membatasi kemampuan untuk menutup akun PayPal Anda sendiri.
• Pembatasan melihat statistik untuk sebuah akun.

Ini adalah pekerjaan keamanan standar yang bahkan berlaku untuk pengguna berpengalaman.

Surat sudah diterima. Bagaimana cara menghapus batasan dari PayPal?

Pertama-tama, email harus diperiksa untuk penipuan. Jika notifikasi valid dari PayPal, maka hal pertama yang harus dilakukan adalah login ke akun Anda menggunakan informasi login unik Anda (nama pengguna dan kata sandi). Kemudian ikuti tautan "Pusat Resolusi" dan klik "Mengapa akun saya terbatas" (Akses Akun Terbatas).

Alasan pemblokiran bisa berbeda dan urutan tindakan pengguna selanjutnya bergantung padanya. Seringkali, akses ke akun Anda terbatas karena kurangnya dokumen yang diperlukan... Jadi apa yang perlu Anda lakukan untuk menghapus batas keamanan?

Langkah 1... Siapkan salinan dokumen yang diperlukan yang mengonfirmasi identitas pengguna dan alamatnya. Daftar salinan dokumen adalah sebagai berikut:

• Salinan paspor (paspor internasional atau internal).
• Tagihan Utilitas - Ini adalah salinan rekening bank (tagihan utilitas, telepon, Internet, dll.). Selain komunikasi seluler.
• Pernyataan bank, pernyataan kartu yang menunjukkan nama dan alamat lengkap (alamat harus sesuai dengan yang ditentukan saat pendaftaran). Beberapa dokumen pembayaran sudah cukup.

Langkah 2. Unggah (atau faks) salinan dokumen langsung dari PayPal.

Jika salinan dikirim melalui faks, maka ada baiknya mempertimbangkan sejumlah fitur transmisi. Pertama, Anda perlu mencetak dan mengisi halaman Halaman sampul- itu disediakan oleh PayPal. Ini diperlukan untuk layanan keamanan. Saat mengirim faks dokumen, halaman ini dikirim terlebih dahulu - ini adalah pengenal langsung. Anda bisa mendapatkan tautan ke halaman ini di situs web PayPal: Pusat Resolusi - Akses Akun Terbatas - Faks

Istilah bahasa Inggris dan artinya:

• Halaman - jumlah halaman yang diperlukan untuk mengirim, termasuk yang pertama - Halaman Sampul.
• Telepon - nomor telepon kontak
• Masukkan email baru jika yang tercantum sudah usang - alamat email baru jika yang ditentukan saat pendaftaran tidak berfungsi.
• Komentar - komentar. Pada titik ini, Anda perlu menentukan daftar salinan dokumen yang akan dikirim. Anda juga dapat menulis informasi tambahan yang layak dipertimbangkan.

Jika sulit untuk mengirim faks tradisional, maka ada sejumlah layanan terkenal dan terbukti untuk mengirim pesan faks. Juga di banyak kantor pos layanan "mengirim faks ke luar negeri" disediakan.

Langkah # 3. Layanan keamanan PayPal meninjau salinan dokumen yang diterima dalam waktu 3-5 hari kerja (terkadang lebih).

Dua opsi untuk jawaban:

1. Pembatasan telah dicabut.
2. Data tidak cukup (dokumen tambahan harus dikirim).

Jika Anda menyelesaikan tindakan yang diusulkan, tetapi pembatasan tidak dihapus dari akun, ini berarti salah satu opsi berikut:
- Kami telah mengirimi Anda email yang meminta informasi tambahan, atau;
- Kami akan mempelajari informasi yang Anda berikan dan akan mengirimkan email berisi informasi baru (biasanya dalam 3 hari kerja).

PENTING! Batas transaksi pada akun PayPal ditetapkan secara individual, berdasarkan informasi yang diterima dari pengguna. Dari sini mengikuti frasa boilerplate dari layanan keamanan - "Berdasarkan informasi yang Anda berikan, kami akan menentukan Batas Pengiriman Anda".

Setiap sistem pembayaran memiliki batasan dan fitur tersendiri. Mengetahui sebelumnya apa kesalahan PayPal yang dapat dilakukan , Anda dapat dengan cepat menyelesaikan masalah. Kami menyarankan Anda mempelajari secara detail cara meningkatkan batas PayPal dan memilih level yang Anda butuhkan.

Fitur batas

Sistem PauPal, yang beroperasi di 190 negara, memungkinkan Anda membayar barang, menerima, menarik, dan mentransfer dana. Namun, ukuran transaksi moneter terbatas. Selama pendaftaran, batas akun ditetapkan, tergantung pada jumlah informasi yang diberikan. Pembatasannya sama untuk semua orang, terlepas dari negara tempat tinggalnya.

Setelah pendaftaran awal, setiap pengguna baru mendapatkan status "Tidak Terverifikasi". Pembatas memungkinkan Anda untuk melakukan operasi minimal dengan akun Anda. Batas hanya berubah setelah bergabung dengan sistem kartu bank, akun, dan memberikan data pribadi.

Batasan yang ditetapkan:

1. Klien anonim... Pengguna yang belum memberikan informasi yang diminta dan belum menghubungkan kartu tidak dapat menerima transfer dan penarikan dana. Jumlah transaksi satu kali tidak melebihi 15.000 rubel. Klien anonim dapat melakukan tindakan hanya dengan 40.000 rubel per bulan. Kemampuan pengguna seperti itu minimal, disarankan untuk segera memberikan informasi untuk menghilangkan batasan.
2. Akun yang dipersonalisasi... Setelah pendaftaran sesuai dengan skema yang disederhanakan, beberapa batasan dihapus. Akun yang dipersonalisasi memungkinkan klien mengirim 60.000 rubel sekaligus. Dimungkinkan juga untuk menerima transfer dan menarik dana ke rekening bank atau kartu yang terhubung. Seorang pengguna dapat melakukan operasi untuk 200.000 rubel per bulan.
3. Akun terverifikasi... Jika pengguna ingin lebih meningkatkan batas, ia harus memberikan informasi pribadi. Setelah satu dokumen dipilih, klien akan menerima status "Terverifikasi". Dengan level ini, pengguna dapat mengirim hingga 550.000 rubel sekaligus. Juga, setelah menghapus batas PayPal, menjadi mungkin untuk membuka akun dalam mata uang asing. Anda dapat mengirim atau menerima hingga $ 5.000 dalam satu operasi. Selain itu, Anda dapat menerima transfer dari badan hukum atau pengusaha menggunakan perusahaan.

Semua informasi yang dikumpulkan disimpan di server yang aman, jadi tidak ada alasan untuk khawatir.

Apa yang Anda butuhkan untuk menghilangkan batasan?

Pembatasan dihapus hanya dalam beberapa menit. Namun, ini akan memerlukan beberapa informasi dan dokumen.

Klien harus:

1. Lampirkan kartu bank atau rekening. Tindakan ini ditawarkan segera setelah fase pendaftaran awal. Jika pengguna membatalkan permintaan, menggunakan menu, Anda dapat menambahkan kartu kapan saja.
2. Masukkan data paspor. Pengguna harus memasukkan nomor dan seri dokumen.
3. SNILS, INN, OMS. Diperlukan untuk memasukkan nomor satu dokumen untuk dipilih.

Untuk menghapus batas di PayPal, klien harus menyediakan satu set dokumen minimum. Namun, jika informasi ini tidak tersedia, Anda tidak akan dapat menghapus batasan tersebut. Sayangnya, untuk pengguna baru di Rusia, semua dokumen ini wajib. Setelah berlakunya undang-undang baru, pada bulan April 2015, verifikasi paksa pengguna dimulai.

Bagaimana cara menghapus pembatasan?

Menghapus batas itu mudah - ada beberapa langkah yang terlibat. Namun, pengguna harus berhati-hati, karena semua informasi harus dapat diandalkan. Jika Anda membuat kesalahan kecil, sistem dapat memblokir akun Anda.

Pengurutan:

1. Menjalankan.
2. Klik "Periksa batas akun Anda". Tab ada di bagian bawah, di sisi kiri.
3. Sebuah jendela dengan informasi terbuka. Halaman tersebut berisi informasi tentang batas akun dan menjelaskan manfaat menghapus pembatasan.
4. Klik "Tingkatkan Batas". Tombolnya ada di bagian bawah jendela.
5. Tab dengan persyaratan terbuka. Pada halaman yang muncul, pengguna diminta untuk menunjukkan dan mengonfirmasi detail bank, memasukkan informasi pribadi.
6. Semua tindakan yang diperlukan dilakukan. Jika kartu telah ditambahkan dan diverifikasi, yang tersisa hanyalah memasukkan informasi. Pengguna harus memasukkan nama lengkap, negara tempat tinggal, data pribadi, kewarganegaraan, nomor dokumen tambahan,.

Setelah menyelesaikan semua poin, klien menerima status akun "Terverifikasi". Anda dapat mengetahui tentang hasil yang berhasil baik di menu layanan.

Anda mungkin tertarik dengan video tentang batas PayPal:

Kesalahan Umum

Klien sistem harus tahu apa yang mungkin dia temui saat menggunakan layanan pembayaran. Paling sering, masalah muncul karena kecerobohan: pengguna lupa data akun, tidak melihat status akun dan melakukan pembayaran, memasukkan detail yang salah. Namun, harus diingat bahwa masalah dapat muncul dari pihak perusahaan juga. Jika layanan melaporkan kesalahan yang tidak diketahui, disarankan untuk segera menghubungi dukungan teknis. Konsultan akan membantu menentukan dari sisi mana kegagalan terjadi, berkontribusi pada solusi masalah.

Masalah yang sering terjadi:

1. Mata uang tidak valid. Kesalahan "10001" memberi tahu pengguna tentang perlunya mengubah mata uang. Untuk pengguna dari Rusia, itu harus rubel. Anda dapat mengubah mata uang di pengaturan.
2. Masalah pengiriman pembayaran. Pengguna mengalami kesalahan "601", yang menginformasikan tentang ketidakmungkinan mengirim pembayaran. Masalahnya diselesaikan secara sederhana. Untuk memperbaiki kesalahan "601" disarankan untuk menghapus cookie, riwayat browser, cache, dan file sementara lainnya. Sayangnya, pembersihan tidak selalu membantu. Jika kesalahan "601" tetap ada, Anda dapat mencoba membayar pesanan melalui bagian "Kirim Uang".
3. nomor telepon. Mungkin, saat memasuki ponsel, pengguna melakukan kesalahan. Anda harus memasukkan nomor yang benar yang ditentukan saat pendaftaran.
4. Login PayPal gagal "12". Ada masalah dengan kata sandi atau email yang salah dimasukkan. Disarankan untuk memeriksa data. Jika setelah tiga masukan kesalahan masuk ke PayPal "12" tetap ada, Anda harus mulai memulihkan informasi yang hilang.
5. Tidak bekerja . Kesalahan "10422", melaporkan masalah dalam metode pembayaran. Klien hanya perlu mengubah metode terjemahan. Jika terjadi kesalahan berikutnya "10422", Anda perlu menghubungi dukungan teknis. Jika pelanggan tidak dapat membayar pembelian melalui PayPal, masalahnya harus dicari di rekening bank atau kartu setelah berbicara dengan konsultan.
6. Pembeli tidak dapat membayar barang melalui PayPal. Selain kesalahan "10422", ada banyak kesalahan lain yang mencegah Anda membayar pembelian. Klien sering dihadapkan pada sesuatu yang tidak berhasil. Dana didebit dari akun, tetapi tidak ditransfer ke penjual. Uang dibekukan dan dikembalikan hanya setelah dua minggu, atau setelah memproses permintaan pengembalian.

Ketika kesalahan terjadi, sedikit tergantung pada pengguna. Klien dapat mengubah metode pembayaran, membuat pengaturan kecil, melalui verifikasi untuk menghapus batasan. Disarankan untuk mempercayakan solusi masalah lain ke layanan dukungan.

Sistem pembayaran Paypal telah lama mendapatkan reputasi sebagai lingkungan yang andal dan aman di mana pengguna dapat merasa aman kehilangan uang mereka. Namun, seperti alat apa pun, sistem ini memiliki nuansa tersendiri yang perlu diperhatikan. Salah satu nuansa ini dalam kasus kertas adalah pemblokiran otomatis akun, yang disebut "pembatasan" dalam sistem. Mari kita cari tahu apa itu.

Apa maksud dari pesan "Akun Anda terbatas"?

Sistem mengirimkan pemberitahuan serupa kepada pengguna yang telah menerima "kunci" ini:

Akun Anda telah dibatasi dan Anda tidak dapat lagi mengirim dan menerima dana melalui paypal. Untuk menghapus pembatasan ini, sesuai dengan hukum Rusia, Anda harus memberikan data paspor Anda. Pergi ke Pusat Resolusi dan ikuti instruksi.

Dengan demikian, membatasi akun hanya berarti bahwa karena alasan tertentu, beberapa operasi tidak akan tersedia bagi pengguna, dan akun itu sendiri tidak dihapus atau diblokir dalam arti kata yang biasa. Sebagai aturan, alasan pembatasan ditunjukkan di akun pribadi, dan bagaimana layanan menawarkan untuk menghapusnya.

Mengapa Paypal membatasi akun pengguna?

Paypal adalah sistem keuangan internasional dengan omset yang mengesankan, yang tentu saja menarik scammers dan orang-orang tidak jujur ​​lainnya. Untuk melindungi mereka, layanan secara aktif mendeteksi dan menekan operasi yang meragukan. Dan terkadang bahkan transaksi yang paling umum, seperti pembelian di toko online, dapat termasuk dalam konsep "meragukan", yang kemudian mengarah pada pembatasan akun.

Pengguna selalu dapat mengetahui alasan untuk membatasi akun di akun pribadinya di situs, tetapi opsi yang paling sering adalah sebagai berikut:

• akun tersebut dapat digunakan oleh orang asing;
• bank melaporkan ke Paypal tentang transaksi ilegal yang melibatkan rekening bank atau kartu yang ditautkan;
• akun tersebut telah melanggar hukum negaranya;
• pengguna tidak mematuhi Kebijakan Penggunaan yang Dapat Diterima;
• reputasi buruk pengguna sebagai penjual - banyak pengembalian, klaim (merek atau perselisihan) "menggantung" padanya.

Daftar ini tidak lengkap, tetapi mencakup sebagian besar alasan pembatasan akun.

Paypal perlu mengumpulkan informasi tambahan tentang Anda. Apa artinya?

Sesuai dengan Bagian 4 Perjanjian Pengguna untuk Layanan PayPal, perusahaan berhak meminta informasi apa pun dari pengguna yang dianggap perlu untuk memverifikasi pengguna. Tentu saja, pertama-tama, kita berbicara tentang paspor Rusia internal (atau dokumen yang menggantikannya), tetapi layanan ini juga dapat meminta NPWP, SNIL, dan dokumen lainnya.

Selain itu, layanan mungkin meminta Anda untuk memberikan dokumen yang mengonfirmasi kemurnian operasi - laporan rekening, kuitansi, dll. Semua persyaratan untuk dokumen yang diperlukan akan ditunjukkan dalam pemberitahuan alasan pembatasan.

Bagaimana cara menghubungi Pusat Penyelesaian Masalah Paypal?

Untuk memperjelas nuansa pembatasan akun, pengguna dapat menghubungi Pusat Resolusi Paypal, yang akan menjelaskan alasan "pemblokiran" dan langkah selanjutnya untuk menghapus pembatasan.

Ini dapat dilakukan dengan mengikuti tautan dan mengklik "kasus" terbuka dari Paypal, yang menjelaskan secara rinci apa yang harus dilakukan selanjutnya kepada pengguna.

Juga, dalam beberapa kasus, masalah seperti itu dapat diselesaikan dengan Paypal melalui telepon, tetapi ini tidak selalu memungkinkan. Nomor telepon Paypal, serta petunjuk panggilan, dapat ditemukan di halaman Hubungi Kami.

Apa yang harus dilakukan untuk menghindari batas akun?

Agar transaksi Anda tetap "bersih" dari sudut pandang layanan Paypal, Anda perlu mengamati "kebersihan digital" yang dangkal: jangan membuka tautan meragukan yang menawarkan untuk memasukkan data dari bank online atau akun Paypal Anda. Ini juga termasuk persyaratan yang masuk akal untuk secara berkala mengubah kata sandi untuk akun yang sama.

Pedagang yang menggunakan Paypal sebagai alat pemrosesan pembayaran tidak boleh menjual barang yang memerlukan izin khusus (obat, senjata api, dll.) jika tidak memilikinya. Kegagalan untuk mematuhi undang-undang Rusia dan kebijakan Paypal dapat mengakibatkan pembatasan akun.

Penjual juga harus memantau reputasi mereka: mencoba mengirimkan barang mereka tepat waktu, menjelaskannya seakurat mungkin, dan bertanggung jawab. Tentu saja, satu atau dua keluhan sesekali dari pembeli tidak akan merusak reputasi Anda, tetapi perselisihan yang terus-menerus pada akhirnya akan memengaruhi akun penjual.

Saat mendaftar di sistem Paypal, setiap peserta harus membiasakan diri dengan perjanjian pengguna, kebijakan penggunaan PayPal yang dapat diterima, dan dokumen lain yang mengatur hubungan antara pengguna sistem dan pengguna dengan layanan. Sebuah studi yang cermat dari dokumen-dokumen ini, dan penerapan aturan dan peraturan yang dijelaskan di sana, dalam banyak kasus sudah cukup untuk memastikan bahwa akun tidak pernah dikenakan pembatasan.

Pengguna dapat menerima pemberitahuan tentang pembatasan terlepas dari apakah kartu mereka diverifikasi atau tidak.

Pesan yang Anda terima akan berisi frasa berikut: Akses akun terbatas.

Hal ini dapat terjadi karena beberapa alasan. Di antara mereka, yang paling umum adalah tidak adanya dokumen penting atau jika akun Anda telah menimbulkan kecurigaan dari layanan keamanan.

Seringkali, layanan keamanan tidak mencoba untuk menghalangi operasi Anda sama sekali, tetapi hanya mencoba untuk melindungi Anda.

Ada juga kasus yang sering terjadi ketika pemblokiran acanthus Anda akan segera diangkat setelah Anda dapat membuktikan bahwa operasi itu dilakukan oleh Anda.

Apa sanksi jika Anda diblokir oleh PayPal?

• Anda tidak akan dapat membayar pesanan Anda melalui PayPal
• Penerimaan pembayaran terbatas
• Tidak ada opsi untuk menutup akun PayPal Anda
• Akses untuk melihat statistik terbatas.

Praktik ini tidak hanya diterapkan pada pengguna pemula, tetapi juga pada mereka yang memiliki pengalaman cukup lama dalam bekerja dengan sistem pembayaran PayPal.

Apa yang harus dilakukan jika akun Anda diblokir

Jika Anda menemukan di email Anda surat dari PayPal, yang mengatakan bahwa akses Anda ke sistem PayPal terbatas, maka pertama-tama sangat penting untuk mengetahui apakah surat ini asli atau hanya "scam".

Seringkali pembatasan ini dapat dengan cepat dihapus dengan masuk ke akun sistem Anda dan langsung menuju ke tab "Pusat Penyelesaian Masalah". Itu terletak di sudut atas akun Anda.

Setelah itu, dengan mengklik sub-item Akses Akun Terbatas, yang berarti "mengapa akun saya diblokir", temukan alasan untuk membatasi opsi Anda. Pemblokiran akun, seperti yang telah kami katakan, dapat terjadi karena berbagai alasan, dan keputusan harus dibuat berdasarkan itu. Masalah yang paling umum adalah tidak adanya semua atau sebagian dari dokumen yang diperlukan.

Bagaimana cara menghapus batasan dari akun saya?

Aksi satu

Buat salinan semua dokumen yang diminta oleh sistem.

Daftar makalah yang dibutuhkan adalah sebagai berikut:

1. Salinan paspor: paspor asing dan paspor resmi negara Anda akan berfungsi sama.
2. Tagihan Utilitas: salinan tagihan pribadi Anda, yang mencakup tagihan untuk Internet, telepon, layanan utilitas. Mereka tidak hanya membutuhkan tagihan telepon seluler.
3. Pernyataan bank pada akun dan kartu Anda, di mana nama belakang, nama depan, dan patronimik Anda harus dicantumkan, dan tentunya harus sama dengan yang Anda tunjukkan saat mendaftarkan akun Anda.

Beberapa dokumen seperti itu sudah cukup.

Aksi kedua

Sekarang semua dokumen yang disiapkan harus dikirim ke kantor PayPal. Mereka dapat diunggah langsung ke situs atau dipindai dan dikirim ke sistem itu sendiri.

Jika Anda memilih yang terakhir, maka pastikan untuk memastikan bahwa data diunggah melalui koneksi aman ke sumber daya.

Jika Anda telah memutuskan untuk mengirim dokumen melalui faks, maka Anda perlu mengetahui sejumlah fitur penting dari jenis pengiriman ini.

Pertama-tama, Anda perlu mencetak halaman sampul untuk dokumen Anda. Anda akan menerimanya dengan permintaan tulisan tangan Anda sendiri, yang dapat dilakukan dengan membuka tab Akses Akun Terbatas - Mengirim melalui faks.

Halaman berisi formulir inilah yang merupakan halaman awal, dan Anda harus mulai mengirim langsung darinya.

Arti istilah bahasa inggris

• Halaman Sampul - halaman sampul
• Halaman - jumlah halaman yang akan dikirim. Sertifikat hak milik juga dihitung dalam nomor ini.
• Telepon - nomor telepon kontak yang dapat dihubungi kapan saja.
• Masukkan email baru - masukkan alamat email baru Anda, jika yang pertama kali ditentukan tidak berfungsi karena alasan tertentu.
• Komentar adalah item komentar, di mana sangat penting untuk menunjukkan dokumen mana yang dikirim oleh Anda, serta menulis apa pun yang menurut Anda perlu.

Babak ketiga

Layanan keamanan perusahaan akan meninjau salinan dokumen yang diterima dari Anda dalam waktu 3-5 hari. Sebagai hasil dari verifikasi, Anda akan menerima tanggapan dari perwakilan resmi sistem pembayaran PayPal.

Hanya ada dua pilihan.

Yang pertama menyenangkan: pembatasan telah dicabut.

Kedua, kurang diinginkan: data yang disediakan tidak mencukupi. Dalam hal ini, Anda perlu mempelajari dengan cermat pesan yang diterima dan memberikan dokumen tambahan kepada perusahaan. Yang mana - mereka akan menunjukkan kepada Anda dalam surat itu.

Ingat: perusahaan memutuskan batasan operasi secara individual untuk setiap klien, menarik kesimpulannya berdasarkan informasi yang Anda berikan. Dan oleh karena itu, jika Anda menerima pesan "Berdasarkan informasi yang Anda berikan, kami akan menentukan Batas Pengiriman Anda" - terima saja.

Jika masih harus, maka berhati-hatilah saat menyerahkan dokumen dan mengisi formulir, agar nantinya tidak perlu mengulang semuanya dan menunggu respon dari pihak administrasi.

________________________________________________________________________________________