Dobrý deň.

1. V prvom rade by som chcel poznamenať, že všetky blokácie kariet fyzických osôb (rovnako ako blokovanie bežných účtov firiem / fyzických osôb podnikateľov) nie je nejaký rozmar banky alebo nejaká nehoda, ktorú nemožno predvídať, ale dôsledky vašich porušení.

Skrátka už existuje pomerne známy zákon 115-FZ "O boji proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu." V samotnom zákone je málo špecifikácií, konkrétne hovorí, že transakcie za jednorazové sumy šesťsto tisíc rubľov sú kontrolované a skutočne kontrolované, ale to vám nijako nepomôže pochopiť dôvody blokovania kariet. , keďže banky kontrolujú aj mnohé iné operácie a v mnohých iných parametroch.

Vo všeobecnosti sú ohrození všetci, ktorí vykonávajú veľké množstvo transakcií s kartami - nezávislí pracovníci, internetové obchody a iné spoločnosti, ktoré prijímajú platby za tovar/služby na karty fyzických osôb, osoby, ktoré dostávajú nemzdové platby od právnických osôb. jednotlivci / jednotliví podnikatelia, obchodníci s kryptomenami, finančníci, tí, ktorí hrajú na burzách, dostávajú platby od stávkových kancelárií, tí, ktorí využívajú online burzy, ktorí dostávajú veľké sumy zo zahraničia a obrovské množstvo ďalších, ktorých aktivity sú spojené s výkonom veľkého počtu transakcií na mapách.

Určité špecifiká sú uvedené v dodatku k nariadeniu Bank of Russia z 2. marca 2012 N 375-P „O požiadavkách na pravidlá vnútornej kontroly úverovej inštitúcie s cieľom bojovať proti legalizácii (praniu) príjmov z kriminality a financovania terorizmu“ – je tam 18-stranový zoznam , ktorý obsahuje parametre, podľa ktorých musia banky identifikovať podozrivé transakcie.

Ako to vyzerá v praxi – centrálna banka vypracovala kritériá na identifikáciu podozrivých transakcií, banky na základe týchto kritérií vyvinuli vlastné automatizované systémy, ktoré automaticky sledujú všetky transakcie podľa zadaných kritérií a ak systém rozpozná vaše transakcie určité obdobie ako podozrivé - príde vám žiadosť o 115-FZ.

Preto:

A) Požiadavky na 115-ФЗ sú generované automaticky automatizovaným systémom. Veľa ľudí si myslí, že ide o konkrétneho človeka v banke a ten si vyberá, komu sa dostane dnu, komu pošle žiadosť. To nie je pravda! Všetky požiadavky sú odosielané automaticky, ak nedodržíte parametre používané automatizovaným systémom banky.

B) Tvrdenia, že „banky sú drzé a blokujú si, koho chcú“, sú celé nezmysly. Žiadosti sa vytvárajú na základe presne definovaných kritérií, neexistujú žiadne „náhodné“ požiadavky. Okrem toho si všimnem, že špecifikované kritériá centrálnej banky sú rovnaké pre všetky banky, preto podľa mojej praxe príbehy vo formáte „Sberbank neustále blokuje, ale banka“ xxx „nikoho neblokuje“ - to je tiež nezmysel. Medzi bankami skutočne existujú určité rozdiely, niekedy dosť výrazné, ale všeobecný vektor pre všetky banky je stále rovnaký a pri spolupráci s akoukoľvek bankou existujú riziká.

Na druhej strane by som rád poznamenal, že skutočne existuje veľa blokácií, ktoré sú bezdôvodné a v mojej praxi je značná časť blokácií bánk napadnuteľná na súde, no vo všetkých prípadoch je lepšie nespoliehať sa na napádať kroky banky, ale spočiatku pracovať tak, aby ste nedostávali žiadosti.

C) Už samotná skutočnosť prijatia žiadosti je dôkazom toho, že vaše operácie v banke sú uznané za podozrivé, a teda to už znamená, že keďže ste pracovali pred žiadosťou, nemôžete pokračovať v práci, inak môže žiadosť prísť znova, dokonca ak je banka všetko prvýkrát, odstráni pohľadávku (aj keď sú všetky operácie formálne zákonné).

D) Poznamenávam tiež, že rovnaké požiadavky platia aj pre platobné systémy (peňaženky Yandex.Money, Qiwi, WebMoney atď., hoci v praxi sú vo všeobecnosti lojálnejšie).

2. Pokiaľ ide o postup blokovania. Poradie je zvyčajne nasledovné:

A) Nespĺňate kritériá centrálnej banky.

B) Systém automaticky vygeneruje požiadavku, ktorú dostanete, v ktorej sa vás banka pýta na „ekonomický zmysel vykonávaných operácií“ a množstvo dokumentov, ktoré by mali banke pomôcť určiť, či vaše operácie súvisia s niečím nelegálnym, resp. nie. V tejto fáze banka už spravidla obmedzuje možnosť používať kartu, kým sa nerozhodne o výsledku odôvodnenia a dokladov, ktoré ste poskytli.

C) Poskytnete požadované dokumenty.

Tu sú v praxi najčastejšie chyby:

- človek začne mávať kontrolórom a vyhlasovať, že postup banky je nezákonný, nič som neporušil (viď bod 1 a argumenty, že žiadosti neprídu len tak, hoci banky naozaj často žiadajú veľa "nadbytočných" a podobne casto poziadavky prichadzaju do situacii, ked si nic protizakonne ani nezavrela) a odmietne dolozit doklady. Takýmto konaním vlastne odmietate splniť si povinnosti, ktoré vám ukladajú doklady podľa 115-FZ, a to má za následok veľmi zlé následky až po zaradenie na čiernu listinu centrálnej banky (kde je už asi 500 000 ľudí a firiem, veľké množstvo z nich sa v skutočnosti nezaoberá žiadnym trestným činom, ale jednoducho vykonáva operácie nesprávne alebo zaujalo nesprávnu pozíciu po prijatí žiadosti pre banku).

Častou chybou je aj to, že človek kartu veľmi nepotrebuje (napr. nie sú na nej peniaze a ani nie je záujem ju používať) a rozhodne sa, vraj, ja nič neposkytnem, ja. zavri a je to, kedze to nepotrebujem.

Ďalšou častou chybou je počítať s tým, že prípadné nároky si budete môcť vybojovať poskytnutím zmlúv na podporu prevodov, bez ohľadu na charakter prevodov. Musíte pochopiť, že banka vás môže zablokovať nielen vtedy, keď existujú priame dôkazy o vašom porušení zákona, ale aj vtedy, keď samotná povaha transakcií dáva dôvod domnievať sa, že transakcie môžu súvisieť s nezákonnou činnosťou, a to aj napriek dokumenty, ktoré ste poskytli. Veľký význam tu má prax konkrétnych bánk.

Častou chybou je aj poskytnutie odpovede bez toho, aby ste najskôr analyzovali situáciu s právnikom, pretože existuje mnoho ďalších malých a často formálnych aspektov interakcie s bankou vo fáze prijatia žiadosti, ak nie sú dodržané, môžete získať blokáciu aj v situácii, keď sa jej dalo vyhnúť a kedy sa s vami skutočne uskutočnili iba právne transakcie.

D) Konkrétny pracovník banky si prezrie dokumenty a v dôsledku toho rozhodne o vašej situácii (podľa toho už v tejto fáze existuje určitá závislosť na konkrétnom zamestnancovi banky) a buď odstráni všetky reklamácie a všetky obmedzenia na karte , alebo ponecháva v platnosti blokáciu a spravidla v tomto V prípade, že budete požiadaní o spísanie žiadosti o zatvorenie karty „z vlastnej vôle“. V praxi tiež môže banka po prijatí dokumentov niekedy požiadať o ďalšie dokumenty.

3. Môžete sa opýtať - hovoria, ako to je, môj priateľ / známy míňa cez karty obrovské sumy a nikto mu napriek všetkým obmedzeniam nič neblokuje a prečo potom zablokovali mňa?

Odpoveď je pomerne jednoduchá, existuje niekoľko možností:

A) Váš priateľ/známy úmyselne/nevedome vykonáva operácie tak, aby neboli v banke/platobnom systéme rozpoznané ako podozrivé, pretože ak sú splnené kritériá, nedostanete žiadosť.

B) Ide len o to, že celkové trvanie transakcií ešte neviedlo k rozpoznaniu transakcií ako podozrivých a zablokovaných a skôr či neskôr k tomu dôjde.

4. Dôsledky. Ak sa zameriate na moju prax, môžem povedať, že:

A) V prípade zablokovania sú jednoznačným dôsledkom narušené vzťahy s bankou, ktorá vás zablokovala, to znamená, že vám tu už nebudú otvárané karty / účty. Aj keď tu ešte stále existujú výnimky.

B) Horším dôsledkom je zaradenie na čiernu listinu centrálnej banky. Ak sa skutočne zapájate do trestnej činnosti alebo ak vaše operácie nesúvisia s ničím nezákonným, no zároveň pri jednaní s bankou zaujmete nesprávny postoj, existuje vážne riziko, že sa dostanete na čiernu listinu centrálnej banky, a v tomto prípade nielen ten, kto vás zablokoval, nebude chcieť spolupracovať s vašou bankou, ale vo všeobecnosti žiadna iná banka, pretože všetky banky uvidia, že ste na čiernej listine centrálnej banky.

C) Oveľa viac sa zaujíma o - hovoria, dá banka peniaze? Tu len poviem, že podľa zákona áno, banka je povinná dať peniaze, ale v mojej praxi nie je také ľahké získať moje peniaze z banky, existujú určité nuansy.

Aby som to teda zhrnul:

1) Neexistujú žiadne náhodné zámky, každý zámok je séria chýb z vašej strany.

2) Je veľmi dôležité zaujať správny postoj pri komunikácii s bankou, pripraviť správne vysvetlenia o ekonomickom zmysle vykonávaných operácií, najmenšie chyby v tejto fáze môžu viesť nielen k zablokovaniu účtu a ťažkostiam s vrátením peňazí z banky. banke, ale aj k zaradeniu vás na čiernu listinu centrálnej banky so všetkým, čo z toho vyplýva.

3) Je veľmi dôležité na začiatku pracovať tak, aby ste pri vykonávaní operácií zohľadňovali požiadavky centrálnej banky a samotných bánk, nevykonávali operácie, ktoré sú podľa kritérií centrálnej banky pochybné, pretože iba toto vás môže zachrániť pred zablokovaním.

Dúfam, že vám moja odpoveď pomohla.

s pozdravom

Dmitrij Vasiliev.

Predtým blog uverejnil článok o podvodoch odosielaním phishingových e-mailov v mene spoločnosti PayPal alebo iných spracovateľov platieb. Existujú však situácie, keď bez ohľadu na to, či je karta overená alebo nie, môže používateľ dostať upozornenie o obmedzenom prístupe k službe PayPal. To znamená obmedzený prístup k účtu.

Aký je dôvod? Možno, že používateľ vzbudil určité podozrenie zo strany bezpečnostnej služby alebo chýbajú potrebné dokumenty, takže boli revidované možnosti v systéme PayPal.

Vo väčšine prípadov uplatníme obmedzenia na váš účet PayPal, aby sme vás ochránili. Účet môže byť napríklad obmedzený, kým nepotvrdíte, že transakciu ste autorizovali.

Spravidla sa ukladajú tieto sankcie:

• Obmedzenia pri odosielaní platieb.
• Obmedzenia prijímania platieb.
• Obmedzenie možnosti zatvoriť si vlastný účet PayPal.
• Obmedzenie prezerania štatistík pre účet.

Ide o štandardnú bezpečnostnú prácu, ktorá platí aj pre skúsených používateľov.

List bol prijatý. Ako odstrániť obmedzenia z PayPal?

Po prvé, e-mail musí byť skontrolovaný na podvod. Ak je upozornenie platné od spoločnosti PayPal, potom je prvou vecou, ​​ktorú musíte urobiť, aby ste sa prihlásili do svojho účtu pomocou svojich jedinečných prihlasovacích údajov (používateľské meno a heslo). Potom kliknite na odkaz „Centrum riešenia“ a kliknite na „Prečo je môj účet obmedzený“ (Obmedzený prístup k účtu).

Dôvody blokovania môžu byť rôzne a závisí od nich poradie následných akcií používateľa. Prístup k vášmu účtu je často obmedzený z dôvodu nedostatok požadovaných dokumentov... Čo je teda potrebné urobiť na odstránenie bezpečnostného limitu?

Krok 1... Pripravte si potrebné kópie dokumentov potvrdzujúcich totožnosť a adresu používateľa. Zoznam kópií dokumentov je nasledujúci:

• Kópia pasu (medzinárodný alebo vnútorný pas).
• Účet za energie – Ide o kópie bankových účtov (účty za energie, telefón, internet atď.). Okrem mobilnej komunikácie.
• Bankové výpisy, výpisy z karty s uvedením celého mena a adresy (adresa sa musí zhodovať s adresou uvedenou pri registrácii). Postačuje niekoľko platobných dokladov.

Krok 2. Nahrajte (alebo faxujte) kópie dokumentov priamo zo služby PayPal.

Ak sa kópie posielajú faxom, potom stojí za zváženie množstvo funkcií prenosu. Najprv musíte stránku vytlačiť a vyplniť Titulná strana- poskytuje ho PayPal. Vyžaduje sa to pre bezpečnostnú službu. Pri faxovaní dokumentov sa táto stránka odošle ako prvá – je to priamo identifikátor. Odkaz na túto stránku môžete získať na webovej lokalite PayPal: Centrum riešenia – Obmedzený prístup k účtu – Faxovanie

Anglické výrazy a ich význam:

• Stránky – počet strán potrebných na odoslanie, vrátane prvej – titulnej strany.
• Telefón - kontaktné telefónne číslo
• Zadajte nový e-mail, ak je uvedený zastaraný - novú e-mailovú adresu, ak tá uvedená pri registrácii nefunguje.
• Komentáre – komentáre. V tomto bode musíte zadať zoznam kópií dokumentov, ktoré sa majú odoslať. Môžete napísať aj ďalšie informácie, ktoré stoja za zváženie.

Ak je ťažké odoslať klasický fax, potom existuje množstvo známych a overených služieb na odosielanie faxových správ. Aj na mnohých poštách je poskytovaná služba „zaslanie faxu do zahraničia“.

Krok č. 3. Bezpečnostná služba PayPal skontroluje prijaté kópie dokumentov do 3 až 5 pracovných dní (niekedy aj viac).

Dve možnosti odpovede:

1. Obmedzenia boli zrušené.
2. Nedostatočné údaje (treba zaslať dodatočné doklady).

Ak ste dokončili navrhované akcie, ale obmedzenia neboli z účtu odstránené, znamená to jednu z nasledujúcich možností:
- poslali sme vám e-mail so žiadosťou o dodatočné informácie, alebo;
- Preštudujeme si informácie, ktoré ste nám poskytli, a pošleme vám e-mail s novými informáciami (zvyčajne do 3 pracovných dní).

DÔLEŽITÉ! Limit transakcií na účte PayPal je stanovený čisto individuálne, na základe informácií získaných od používateľa. Z toho vyplýva štandardná fráza bezpečnostnej služby – „Na základe informácií, ktoré nám poskytnete, určíme váš limit odosielania“.

Každý platobný systém má svoje vlastné obmedzenia a funkcie. Vopred vedieť, aké chyby sa môžu na PayPal dopustiť , môžete problém rýchlo vyriešiť. Odporúčame, aby ste si podrobne naštudovali, ako zvýšiť limity PayPal a vybrali si úroveň, ktorú potrebujete.

Vlastnosti limitov

Systém PauPal, ktorý funguje v 190 krajinách, umožňuje platiť za tovar, prijímať, vyberať a prevádzať finančné prostriedky. Veľkosť peňažných transakcií je však obmedzená. Pri registrácii je nastavený limit účtu v závislosti od množstva poskytnutých informácií. Obmedzenie je rovnaké pre všetkých bez ohľadu na krajinu pobytu.

Po úvodnej registrácii získa každý nový používateľ stav „Neoverené“. Obmedzovač vám umožňuje vykonávať minimálne operácie s vaším účtom. Limit sa mení až po zapojení sa do systému bankových kariet, účtu a poskytnutí osobných údajov.

Zavedené obmedzenia:

1. Anonymný klient... Používateľ, ktorý neposkytol požadované informácie a nepripojil kartu, nemôže prijímať prevody a vyberať prostriedky. Výška jednorazovej transakcie nepresahuje 15 000 rubľov. Anonymný klient je schopný vykonávať akcie len za 40 000 rubľov mesačne. Možnosti takéhoto používateľa sú minimálne, odporúča sa okamžite poskytnúť informácie na odstránenie limitov.
2. Personalizovaný účet... Po registrácii podľa zjednodušenej schémy sú niektoré obmedzenia odstránené. Personalizovaný účet umožňuje klientovi poslať 60 000 rubľov naraz. Je tiež možné prijímať prevody a vyberať prostriedky na pripojený bankový účet alebo kartu. Používateľ môže vykonávať operácie za 200 000 rubľov mesačne.
3. Overený účet... Ak chce používateľ ďalej zvyšovať limity, musí poskytnúť osobné údaje. Po jednom dokumente na výber dostane klient stav „Overené“. S touto úrovňou môže používateľ naraz poslať až 550 000 rubľov. Po odstránení limitov PayPal je tiež možné otvoriť si účet v cudzej mene. V jednej operácii môžete poslať alebo prijať až 5 000 $. Okrem toho môžete prijímať prevody od právnických osôb alebo podnikateľov pomocou korporátnych.

Všetky zhromaždené informácie sú uložené na zabezpečených serveroch, takže nie je dôvod na obavy.

Čo potrebujete na odstránenie limitov?

Obmedzenia sa odstránia v priebehu niekoľkých minút. To si však bude vyžadovať určité informácie a dokumenty.

Klient musí:

1. Pripojte bankovú kartu alebo účet. Akcia sa ponúka ihneď po počiatočnej fáze registrácie. Ak používateľ zrušil požiadavku, pomocou ponuky môžete kartu pridať kedykoľvek.
2. Zadajte údaje z pasu. Používateľ by mal zadať číslo a sériu dokladu.
3. SNILS, INN, OMS. Na výber je potrebné zadať číslo jedného dokladu.

Na odstránenie limitu v službe PayPal bude musieť klient poskytnúť minimálny súbor dokumentov. Ak však tieto informácie nie sú k dispozícii, limity nebudete môcť odstrániť. Bohužiaľ, pre nových používateľov v Rusku sú všetky tieto dokumenty povinné. Po nadobudnutí účinnosti nového zákona sa v apríli 2015 začalo s núteným overovaním používateľov.

Ako odstránim obmedzenie?

Odstránenie limitov je jednoduché – zahŕňa niekoľko krokov. Od používateľa sa však vyžaduje opatrnosť, pretože všetky informácie musia byť spoľahlivé. Ak urobíte čo i len malú chybu, systém vám môže zablokovať účet.

Sekvenovanie:

1. Vykonať.
2. Kliknite na „Skontrolujte limity účtu“. Záložka sa nachádza v spodnej časti na ľavej strane.
3. Otvorí sa okno s informáciami. Stránka obsahuje informácie o limitoch účtu a popisuje výhody odstránenia obmedzení.
4. Kliknite na "Zvýšiť limity". Tlačidlo sa nachádza v spodnej časti okna.
5. Otvorí sa karta s požiadavkami. Na stránke, ktorá sa zobrazí, je používateľ vyzvaný, aby uviedol a potvrdil bankové údaje a zadal osobné údaje.
6. Vykonajú sa všetky požadované akcie. Ak bola karta pridaná a overená, zostáva už len zadať informácie. Používateľ bude musieť zadať celé meno, krajinu bydliska, osobné údaje, občianstvo, ďalšie číslo dokladu.

Po splnení všetkých bodov získava klient stav účtu „Overené“. O úspešnom výsledku sa dozviete buď v servisnom menu.

Mohlo by vás zaujímať video o limitoch PayPal:

Bežné chyby

Klient systému musí vedieť, s čím sa môže pri využívaní platobnej služby stretnúť. Problémy najčastejšie vznikajú z nedbanlivosti: používateľ zabudol údaje o účte, nepozrel sa na stav účtu a vykonal platbu, zadal nesprávne údaje. Treba však pamätať na to, že problémy môžu nastať aj na strane firmy. Ak služba hlási neznámu chybu, odporúča sa ihneď kontaktovať technickú podporu. Konzultant pomôže určiť, z ktorej strany k zlyhaniu došlo, prispeje k riešeniu problému.

Časté problémy:

1. Neplatná mena. Chyba „10001“ informuje používateľa o potrebe zmeniť menu. Pre používateľov z Ruska by to mali byť ruble. Menu môžete zmeniť v nastaveniach.
2. Problémy s odoslaním platby. Používatelia sa stretávajú s chybou „601“, ktorá informuje o nemožnosti odoslania platby. Problém je vyriešený jednoducho. Na opravu chyby „601“ sa odporúča vymazať súbory cookie, históriu prehliadača, vyrovnávaciu pamäť a ďalšie dočasné súbory. Bohužiaľ, nie vždy čistenie pomôže. Ak chyba "601" zostane, môžete skúsiť zaplatiť za objednávku cez sekciu "Poslať peniaze".
3. telefónne číslo. Možno sa používateľ pri zadávaní mobilu pomýlil. Musíte zadať správne číslo uvedené pri registrácii.
4. Prihlásenie cez PayPal zlyhalo „12“. Vyskytol sa problém s nesprávne zadaným heslom alebo e-mailom. Odporúča sa skontrolovať údaje. Ak po troch zadaniach pretrváva chyba prihlásenia do PayPal "12", mali by ste začať s obnovovaním stratených informácií.
5. Nefunguje . Chyba "10422", hlási problémy v spôsobe platby. Klientovi stačí zmeniť spôsob prekladu. V prípade ďalšej chyby „10422“ musíte kontaktovať technickú podporu. Ak zákazník nemôže zaplatiť za nákup cez PayPal, problém treba hľadať na bankovom účte alebo karte po rozhovore s konzultantom.
6. Kupujúci nemôže zaplatiť za tovar cez PayPal. Okrem chyby „10422“ existuje mnoho ďalších chýb, ktoré vám bránia platiť za nákupy. Klienti sa často stretávajú s niečím, čo neprejde. Prostriedky sa odpíšu z účtu, ale neprevedú sa predajcovi. Peniaze sú zmrazené a vrátené až po dvoch týždňoch alebo po spracovaní žiadosti o vrátenie.

Keď sa vyskytne chyba, len málo závisí od používateľa. Klient môže zmeniť spôsob platby, vykonať drobné nastavenia, prejsť overením na odstránenie obmedzení. Odporúča sa zveriť riešenie iných problémov podpornej službe.

Platobný systém Paypal si už dlho získal povesť spoľahlivého a bezpečného prostredia, v ktorom sa používatelia môžu cítiť bezpečne, že prídu o svoje peniaze. Avšak, ako každý nástroj, tento systém má svoje vlastné nuansy, ktoré je potrebné vziať do úvahy. Jednou z týchto nuancií v prípade papiera je automatické blokovanie účtu, ktoré sa v systéme nazýva „obmedzenie“. Poďme zistiť, čo to je.

Čo znamená správa „Váš účet je obmedzený“?

Systém pošle podobné upozornenie používateľom, ktorí dostali tento „zámok“:

Váš účet bol obmedzený a už nemôžete posielať a prijímať prostriedky cez paypal. Na odstránenie tohto obmedzenia v súlade s ruským právom musíte poskytnúť údaje o svojom pase. Prejdite do Centra rozlíšenia a postupujte podľa pokynov.

Obmedzenie účtu teda znamená len to, že niektoré operácie nebudú z konkrétneho dôvodu používateľovi dostupné, samotný účet nie je vymazaný ani zablokovaný v bežnom zmysle slova. Spravidla je dôvod obmedzenia uvedený v osobnom účte a ako služba ponúka jeho odstránenie.

Prečo Paypal obmedzuje používateľské účty?

Paypal je medzinárodný finančný systém s pôsobivým obratom, ktorý, samozrejme, priťahuje podvodníkov a iných nepoctivých ľudí. V záujme ochrany pred nimi služba aktívne zisťuje a potláča pochybné operácie. A niekedy aj tá najbežnejšia transakcia, akou je nákup v internetovom obchode, môže spadať pod pojem „pochybný“, čo následne vedie k obmedzeniu účtu.

Používateľ môže vždy zistiť dôvod obmedzenia účtu vo svojom osobnom účte na stránke, ale najčastejšie možnosti sú nasledovné:

• účet mohol použiť cudzinec;
• banka oznámila Paypalu nezákonnú transakciu zahŕňajúcu prepojený bankový účet alebo kartu;
• účet porušil zákony svojej krajiny;
• používateľ nedodržal Zásady prijateľného používania;
• zlá povesť užívateľa ako predajcu – „visí“ na ňom veľa vrátení, reklamácií (značiek či sporov).

Tento zoznam nie je úplný, ale zahŕňa väčšinu dôvodov obmedzení účtu.

Paypal o vás potrebuje zhromažďovať ďalšie informácie. Čo to znamená?

V súlade s oddielom 4 používateľskej zmluvy pre služby PayPal má spoločnosť právo požadovať od používateľov akékoľvek informácie, ktoré považuje za potrebné na overenie používateľa. Prirodzene, v prvom rade hovoríme o internom ruskom pase (alebo dokumente, ktorý ho nahrádza), ale služba môže požiadať aj o DIČ, SNILS a ďalšie dokumenty.

Služba môže tiež požiadať o poskytnutie dokladov potvrdzujúcich čistotu operácií - výpisy z účtu, potvrdenky atď. Všetky náležitosti potrebných dokladov budú uvedené v oznámení o dôvodoch obmedzenia.

Ako kontaktovať centrum riešenia problémov Paypal?

Ak chcete objasniť nuansy obmedzenia účtu, používateľ môže kontaktovať centrum riešenia Paypal, ktoré vysvetlí dôvody „zablokovania“ a ďalšie kroky na odstránenie obmedzení.

Môžete to urobiť kliknutím na odkaz a kliknutím na otvorený „prípad“ z Paypal, ktorý podrobne vysvetľuje, čo robiť vedľa používateľa.

V niektorých prípadoch sa takéto problémy dajú vyriešiť aj s Paypalom telefonicky, no nie vždy je to možné. Telefónne číslo Paypal, ako aj pokyny na volanie nájdete na stránke Kontaktujte nás.

Čo treba urobiť, aby ste sa vyhli obmedzeniam účtov?

Aby vaše transakcie zostali „čisté“ z pohľadu služby Paypal, musíte dodržiavať banálnu „digitálnu hygienu“: neotvárajte pochybné odkazy ponúkajúce zadanie údajov z vašej online banky alebo Paypal účtov. To zahŕňa aj rozumnú požiadavku pravidelne meniť heslo pre rovnaké účty.

Obchodníci používajúci Paypal ako nástroj na spracovanie platieb by nemali predávať položky, ktoré vyžadujú špeciálne povolenie (lieky, strelné zbrane atď.), ak ho nemajú. Nedodržanie ruských zákonov a pravidiel Paypal môže viesť k obmedzeniam účtu.

Predajcovia by tiež mali sledovať svoju povesť: snažiť sa dodať tovar načas, čo najpresnejšie ho popísať a byť zodpovedný. Samozrejme, jedna alebo dve občasné sťažnosti kupujúcich vám nezničia povesť, ale neustály prúd sporov sa nakoniec prejaví aj na účte predajcu.

Pri registrácii do systému Paypal sa každý účastník musí oboznámiť s užívateľskou zmluvou, zásadami prijateľného používania PayPal a ďalšími dokumentmi upravujúcimi vzťah medzi užívateľmi systému a užívateľom k službe. Dôkladné preštudovanie týchto dokumentov a implementácia tam popísaných pravidiel a nariadení už vo väčšine prípadov postačuje na to, aby sa zaistilo, že účet nikdy nebude podliehať obmedzeniam.

Používatelia môžu dostať upozornenie o obmedzení bez ohľadu na to, či je ich karta overená alebo nie.

Správa, ktorú dostanete, bude obsahovať nasledujúcu frázu: Obmedzený prístup k účtu.

Môže sa to stať z niekoľkých dôvodov. Medzi nimi je najbežnejšia absencia dôležitých dokumentov alebo ak váš účet vyvolal podozrenie zo strany bezpečnostnej služby.

Bezpečnostná služba sa často vôbec nesnaží brániť vašim operáciám, ale snaží sa vás iba chrániť.

Časté sú aj prípady, keď vám zablokovanie akantu zruší ihneď po tom, ako dokážete, že ste operáciu vykonali vy.

Aké sú sankcie, ak vás PayPal zablokuje?

• Nebudete môcť zaplatiť za svoju objednávku cez PayPal
• Prijímanie platieb je obmedzené
• Neexistuje žiadna možnosť zatvorenia účtu PayPal
• Prístup k štatistikám prezerania je obmedzený.

Táto prax je aplikovaná nielen pre začínajúcich používateľov, ale aj pre tých, ktorí majú pomerne dlhé skúsenosti s prácou s platobným systémom PayPal.

Čo robiť, ak je váš účet zablokovaný

Ak nájdete vo svojom e-maile list od PayPal, ktorý hovorí, že váš prístup do systému PayPal je obmedzený, potom je v prvom rade veľmi dôležité zistiť, či je tento list skutočný alebo len „podvod“.

Toto obmedzenie možno často rýchlo odstrániť prihlásením sa do svojho systémového účtu a priamo na kartu „Centrum riešenia problémov“. Nachádza sa v hornom rohu vášho účtu.

Potom kliknutím na podpoložku Obmedzený prístup k účtu, čo znamená „prečo je môj účet zablokovaný“, zistíte dôvody obmedzenia svojich možností. K zablokovaniu účtu, ako sme už povedali, môže dôjsť z rôznych dôvodov a na ich základe sa treba rozhodnúť. Najčastejším problémom je absencia všetkých alebo niektorých požadovaných dokumentov.

Ako môžem zo svojho účtu odstrániť obmedzenia?

Akcia jedna

Urobte si kópiu všetkých dokumentov požadovaných systémom.

Zoznam požadovaných dokumentov je nasledujúci:

1. Kópia pasu: zahraničný pas aj oficiálny pas vašej krajiny budú fungovať rovnako.
2. Účet za energie: kópie vašich osobných účtov, ktoré zahŕňajú účty za internet, telefón, verejné služby. Nevyžadujú len účet za mobilný telefón.
3. Bankový výpis na vašom účte a karte, kde musí byť uvedené vaše priezvisko, meno a priezvisko, a určite musia byť totožné s tými, ktoré ste uviedli pri registrácii účtu.

Pár takýchto dokumentov stačí.

Druhá akcia

Teraz by všetky pripravené dokumenty mali ísť do kancelárie PayPal. Môžu byť nahrané priamo na stránku alebo naskenované a odoslané do samotného systému.

Ak ste si vybrali druhú možnosť, uistite sa, že sa údaje odovzdávajú prostredníctvom zabezpečeného pripojenia k zdroju.

Ak ste sa rozhodli posielať dokumenty faxom, musíte poznať množstvo dôležitých funkcií tohto typu odosielania.

Najprv musíte vytlačiť titulnú stranu dokumentov. Dostanete ho vlastnou rukou napísanou žiadosťou, ktorú môžete vykonať na karte Obmedzený prístup k účtu - Odoslanie faxom.

Práve táto stránka vyplnená formulárom je úvodnou stránkou a musíte začať odosielať priamo z nej.

Význam anglických výrazov

• Cover Page - titulná strana
• Stránky – počet strán, ktoré sa majú odoslať. Do tohto počtu sa počíta aj list vlastníctva.
• Telefón – kontaktné telefónne číslo, na ktorom vás možno kedykoľvek kontaktovať.
• Zadajte nový e-mail – zadajte svoju novú e-mailovú adresu, ak tá, ktorá bola zadaná prvýkrát, z nejakého dôvodu nefunguje.
• Komentáre sú položkami komentárov, v ktorých je nevyhnutné uviesť, ktoré dokumenty ste poslali vy, ako aj napísať čokoľvek, čo považujete za potrebné.

Tretie dejstvo

Bezpečnostná služba spoločnosti posúdi kópie dokumentov, ktoré od vás dostane, do 3-5 dní. Na základe overenia dostanete odpoveď od oficiálneho zástupcu platobného systému PayPal.

Môžu byť len dve možnosti.

Prvý je príjemný: obmedzenia boli zrušené.

Po druhé, menej žiaduce: poskytnuté nedostatočné údaje. V takom prípade si musíte pozorne preštudovať prijatú správu a poskytnúť spoločnosti ďalšie dokumenty. Ktoré - to vám naznačia v liste.

Pamätajte: spoločnosť rozhoduje o tom, aký bude limit operácií pre každého klienta individuálne, pričom vyvodí závery na základe informácií, ktoré poskytnete. A preto, ak dostanete správu „Na základe informácií, ktoré nám poskytnete, určíme váš limit odosielania“ – berte to ako samozrejmosť.

Ak stále musíte, buďte veľmi opatrní pri odosielaní dokumentov a vypĺňaní formulárov, aby ste neskôr nemuseli všetko opakovať a čakať na odpoveď od administratívy.

________________________________________________________________________________________