Jó napot.

1. Először is szeretném megjegyezni, hogy a magánszemélyek kártyáinak minden zárolása (valamint a vállalatok / egyéni vállalkozók folyószámláinak zárolása) nem a bank valamilyen szeszélye vagy valamilyen előre nem látható baleset, hanem a következmények a jogsértéseidről.

Röviden, már létezik egy meglehetősen jól ismert 115-FZ törvény "A bűnözésből származó bevételek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről". Magában a törvényben kevés konkrétum van, nevezetesen azt mondja, hogy az egyszeri hatszázezer rubel összegű tranzakciókat ellenőrzik és valóban ellenőrzik, de ez semmilyen módon nem segít megérteni a kártyák letiltásának okait , mivel a bankok sok más műveletet és sok más paramétert irányítanak.

Általában mindenki veszélyben van, aki nagyszámú tranzakciót hajt végre kártyákkal - szabadúszók, online áruházak és más cégek, amelyek fizetéseket kapnak az árukért / szolgáltatásokért magánszemélyek kártyáin, azok, akik jogi személyektől kapnak fizetésen kívüli kifizetéseket. személyek / egyéni vállalkozók, kriptovaluta kereskedők, finanszírozók, azok, akik tőzsdén játszanak, fogadásokat fogadnak a fogadóirodáktól, azok, akik online pénzváltókat használnak, akik nagy összegeket kapnak külföldről, és rengeteg más olyan személyt, akiknek tevékenysége nagyvállalati teljesítményhez kapcsolódik tranzakciók száma a térképeken.

Bizonyos részleteket az Oroszországi Bank 2012. március 2-i N 375-P rendeletének "A hitelintézet belső ellenőrzésére vonatkozó követelményekről a bevételek legalizálása (mosása) elleni küzdelem" című függeléke tartalmazza. a bűnözéstől és a terrorizmus finanszírozásától ” - van egy 18 oldalas lista, amely tartalmazza azokat a paramétereket, amelyek alapján a bankoknak azonosítaniuk kell a gyanús ügyleteket.

Hogyan néz ki a gyakorlatban - a Központi Bank kritériumokat dolgozott ki a gyanús ügyletek azonosítására, a bankok e kritériumok alapján saját automatizált rendszereket fejlesztettek ki, amelyek automatikusan követik az összes tranzakciót meghatározott feltételek szerint, és ha a rendszer felismeri az Ön tranzakcióit egy bizonyos időszak gyanús - Ön 115 -FZ kérést kap.

Ezért:

A) A 115-ФЗ kéréseket egy automatizált rendszer automatikusan generálja. Sokan azt gondolják, hogy ez egy konkrét személy a bankban, és ő választja ki, kinek kell a végére járni, kinek kell kérést küldeni. Ez nem igaz! Minden kérés automatikusan elküldésre kerül, ha nem felel meg a bank automatizált rendszere által használt paramétereknek.

B) Azok az állítások, hogy "a bankok szemtelenek, és blokkolnak, akit akarnak", hülyeség. A kéréseket szigorúan meghatározott kritériumok alapján alakítják ki, nincsenek „véletlenszerű” kérések. Ezenkívül megjegyzem, hogy a Központi Bank meghatározott kritériumai minden bank esetében azonosak, ezért gyakorlatom szerint a „Sberbank folyamatosan blokkol, de az„ xxx ”bank nem blokkol” formátumú történetek - ez is ostobaság. . Valójában vannak különbségek a bankok között, és néha meglehetősen jelentősek, de az általános vektor minden bank esetében továbbra is ugyanaz, és kockázatok vannak, ha bármelyik bankkal együttműködnek.

Másrészt szeretném megjegyezni, hogy valóban sok ésszerűtlen zárolás létezik, és gyakorlatomban a bankok zárolásának jelentős része bíróság előtt megtámadható, de minden esetben jobb, ha nem hagyatkozunk megkérdőjelezi a bank intézkedéseit, de kezdetben azon dolgozik, hogy ne kapjon kéréseket.

C) A kérelem beérkezésének ténye önmagában is bizonyíték arra, hogy a banki műveleteit gyanúsnak ismerik fel, és ennek megfelelően ez már azt jelenti, hogy mivel a kérelem előtt dolgozott, nem folytathatja a munkát, különben a kérés újra megismétlődhet. ha a bank először minden. eltávolítja a követelést (még akkor is, ha minden művelet formálisan törvényes).

D) Megjegyzem azt is, hogy ugyanezek a követelmények egyaránt vonatkoznak a fizetési rendszerekre (Yandex.Money, Qiwi, WebMoney pénztárcák stb., Bár a gyakorlatban általában lojálisabbak).

2. A letiltási eljárással kapcsolatban. A sorrend általában a következő:

A) Ön nem felel meg a Központi Bank kritériumainak.

B) A rendszer automatikusan generál egy kérést, amelyet Ön kap, amelyben a bank megkérdezi Önt "a végrehajtott műveletek gazdasági értelméről", valamint számos dokumentumot, amelyek segítenek a banknak annak megállapításában, hogy az Ön műveletei illegális vagy nem. Ebben a szakaszban a bank rendszerint már korlátozza a kártya használatának lehetőségét mindaddig, amíg az Ön által megadott indoklás és dokumentumok eredményéről döntés nem születik.

C) Ön megadja a kért dokumentumokat.

A gyakorlatban a leggyakoribb hibák a következők:

- az ember integetni kezd egy csekkkel, és kijelenti, hogy a bank intézkedései jogellenesek, én nem sértettem meg semmit (lásd az 1. pontot és azokat az érveket, amelyek szerint a kérések nem csak így érkeznek, bár a bankok valóban gyakran kérnek sok „feleslegeset” és hasonlóképpen gyakran érkeznek megkeresések olyan helyzetekbe, amikor nem is közelített semmi illegálishoz), és megtagadja a dokumentumok benyújtását. Ilyen lépésekkel Ön valójában megtagadja a 115-FZ szerinti dokumentumok benyújtására vonatkozó kötelezettségeinek teljesítését, és ez nagyon rossz következményekkel jár, egészen addig, amíg fel nem kerülnek a Központi Bank feketelistájára (ahol már körülbelül 500 000 ember és cég van, amelyek közül rengeteg valóban nem követ el bűncselekményt, hanem egyszerűen helytelenül hajtott végre műveleteket, vagy rossz álláspontra helyezkedett, miután megkapta a bank iránti kérelmet).

Ez is gyakori hiba - az embernek nincs sok szüksége kártyára (például nincs rajta pénz és nincs érdeklődés a használat iránt), és úgy dönt, azt mondják, nem adok semmit, hanem zárd be és ennyi, mert nincs rá szükségem.

Egy másik gyakori hiba az, hogy számíthat arra a tényre, hogy az átutalásokat alátámasztó megállapodások megkötésével képes lesz kiküszöbölni az igényeket, függetlenül az átutalások jellegétől. Meg kell értenie, hogy a bank nemcsak akkor tilthatja le Önt, ha közvetlen bizonyítéka van a törvénysértésének, hanem akkor is, ha maga az ügyletek jellege okot ad arra, hogy feltételezze, hogy az ügyletek jogellenes tevékenységhez kapcsolódhatnak, még akkor is, ha az Ön által megadott dokumentumokat. Itt nagy jelentőséggel bír az egyes bankok gyakorlata.

Gyakori hiba az is, hogy válaszokat adunk anélkül, hogy előzetesen elemeztük volna a helyzetet egy ügyvéddel, mivel számos más apró és gyakran formális aspektusa van a bankkal folytatott interakciónak a kérelem beérkezésének szakaszában, ha nem tartják be, akkor blokkolást kaphat még abban az esetben is, ha elkerülhető lett volna, és amikor valóban csak jogi tranzakciókat kötöttek Önnel.

D) Egy adott banki alkalmazott megvizsgálja a dokumentumokat, és ennek eredményeképpen döntést hoz az Ön helyzetéről (ennek megfelelően ebben a szakaszban már van egy bizonyos függőség egy adott banki alkalmazotttól), és vagy eltávolít minden követelést és minden korlátozást a kártyán , vagy érvényben hagyja a letiltást, és általában ebben az esetben Ebben az esetben, ha felkérik, hogy „szabad akaratából” írjon kérelmet a kártya lezárására. Ezenkívül a gyakorlatban a dokumentumok kézhezvétele után a bank néha további dokumentumokat kérhet.

3. Kérdezheti - mondják, hogy is van ez, a barátom / ismerősöm hatalmas összegeket költ kártyákon keresztül, és senki nem blokkol neki semmit minden korlátozás ellenére, de akkor miért blokkoltak engem?

A válasz nagyon egyszerű, több lehetőség is lehetséges:

A) Barátja / ismerőse szándékosan / tudtán kívül úgy hajt végre műveleteket, hogy azokat a bank / fizetési rendszer nem ismeri fel gyanúsnak, mivel a feltételek teljesülése esetén nem kap kérést.

B) Csak az, hogy a tranzakciók teljes időtartama még nem vezetett ahhoz, hogy a tranzakciókat gyanúsnak és blokkolónak ismerjék el, és előbb -utóbb ez meg is történik.

4. Következmények. Gyakorlatom alapján elmondhatom, hogy:

A) Blokkolás esetén egyértelmű következmény az elrontott bankkal való kapcsolat romlása, vagyis itt többé nem nyitnak kártyákat / számlákat. Bár itt még mindig vannak kivételek.

B) Rosszabb következmény a jegybank feketelistájára való felvétel. Ha valóban bűncselekményt követ el, vagy ha tevékenysége nem kapcsolódik semmiféle jogellenes tevékenységhez, ugyanakkor rossz pozíciót foglal el a bankkal folytatott ügyintézés során, akkor komoly veszélye áll annak, hogy a jegybank feketelistára kerül, és ebben az esetben nem csak az, aki letiltotta Önt, nem akar együttműködni Önnel bank, hanem általában bármely más bank, mivel minden bank látni fogja, hogy Ön szerepel a Központi Bank feketelistáján.

C) Sokan érdeklődnek - azt mondják, a bank adja a pénzt? Itt csak annyit mondok, hogy a törvény szerint igen, a bank köteles adni a pénzt, de a gyakorlatomban nem olyan egyszerű a pénzemet a banktól megszerezni, vannak bizonyos árnyalatok.

Összefoglalva tehát:

1) Nincsenek véletlen zárak, minden zár egy hibasorozat az Ön részéről.

2) Nagyon fontos, hogy megfelelő pozíciót foglaljon el a bankkal való kommunikáció során, készítsen helyes magyarázatokat az elvégzett műveletek gazdasági jelentésére vonatkozóan, a legkisebb hibák ebben a szakaszban nemcsak a számla letiltásához és a pénzvisszatérítés nehézségeihez vezethetnek. a banknak, de fel kell vennie Önt a Központi Bank feketelistájára, annak minden feltételezésével együtt.

3) Nagyon fontos, hogy kezdetben úgy dolgozzon, hogy a műveletek végrehajtásakor figyelembe vegye a Központi Bank és a bankok követelményeit, ne végezzen olyan műveleteket, amelyek a Központi Bank kritériumai szerint kétes, mivel csak ez mentheti meg a letiltástól.

Remélem a válaszom segített neked.

Tisztelettel,

Dmitrij Vasziljev.

Korábban a blogban volt egy cikk a csalásokról, amelyek adathalász e -maileket küldtek a PayPal vagy más fizetési rendszerek nevében. Vannak azonban olyan helyzetek, amikor a kártya ellenőrzésétől függetlenül a felhasználó értesítést kaphat a PayPal korlátozott hozzáféréséről. Vagyis Korlátozott hozzáférés a fiókhoz.

Mi ennek az oka? Talán a felhasználó bizonyos gyanúkat ébresztett a biztonsági szolgálatban, vagy hiányoznak a szükséges dokumentumok, ezért felülvizsgálták a PayPal rendszer képességeit.

A legtöbb esetben korlátozásokat alkalmazunk a PayPal -fiókjára, hogy megvédjük Önt. Például a fiók korlátozott lehet, amíg meg nem erősíti, hogy a tranzakciót Ön engedélyezte.

Általában a következő szankciókat kell kiszabni:

• A kifizetések küldésének korlátozása.
• A fizetések elfogadásának korlátozásai.
• A saját PayPal -fiók bezárásának lehetőségének korlátozása.
• A fiók statisztikai adatainak megtekintésének korlátozása.

Ez egy szabványos biztonsági munka, amely még a tapasztalt felhasználókra is vonatkozik.

A levél megérkezett. Hogyan lehet eltávolítani a korlátozásokat a PayPal -ról?

Először is ellenőrizni kell az e -mailt csalás szempontjából. Ha az értesítés a PayPal -tól érvényes, akkor első lépésként jelentkezzen be fiókjába egyedi bejelentkezési adatai (felhasználónév és jelszó) használatával. Ezután kövesse a "Megoldóközpont" linket, és kattintson a "Miért korlátozott a fiókom" lehetőségre (Korlátozott fiókhozzáférés).

A letiltás okai eltérőek lehetnek, és a felhasználó további műveleteinek sorrendje tőlük függ. Gyakran előfordul, hogy a fiókjához való hozzáférés korlátozott a szükséges dokumentumok hiánya... Mit kell tehát tenni a biztonsági korlát eltávolítása érdekében?

1. lépés... Készítse elő a felhasználó személyazonosságát és címét megerősítő dokumentumok szükséges másolatait. A dokumentumok másolatainak listája a következő:

• Az útlevél másolata (nemzetközi vagy belső útlevél).
• Közüzemi számla - Ezek a bankszámlák másolatai (közüzemi számlák, telefon, internet stb.). A mobil kommunikáció mellett.
• Bankszámlakivonatok, a teljes nevet és címet feltüntető kártyakivonatok (a címnek meg kell egyeznie a regisztráció során megadottal). Több fizetési dokumentum is elegendő.

2. lépés. Töltse fel a dokumentumok másolatait közvetlenül a PayPal -ról (vagy faxról).

Ha a másolatokat faxon küldik, érdemes figyelembe venni számos átviteli funkciót. Először ki kell nyomtatnia és ki kell töltenie az oldalt Fedőlap- a PayPal biztosítja. Ez szükséges a biztonsági szolgálathoz. Dokumentumok faxolásakor először ezt az oldalt küldik el - ez közvetlenül az azonosító. A PayPal weboldalának linkjét ezen az oldalon találhatja meg: Megoldóközpont - Korlátozott hozzáférés a fiókhoz - Faxolás

Angol kifejezések és jelentéseik:

• Oldalak - az elküldendő oldalak száma, beleértve az elsőt is - Borítólap.
• Telefon - kapcsolattartó telefonszám
• Adjon meg egy új e -mailt, ha a felsorolt ​​elavult - új e -mail címet, ha a regisztráció során megadott nem működik.
• Megjegyzések - megjegyzések. Ezen a ponton meg kell adnia a küldendő dokumentumok másolatainak listáját. Írhat további információkat is, amelyeket érdemes megfontolni.

Ha nehéz hagyományos faxot küldeni, akkor számos jól ismert és bevált szolgáltatás létezik a faxüzenetek küldésére. Számos postahivatalban is biztosított a "faxküldés külföldre" szolgáltatás.

3. lépés. A PayPal biztonsági szolgálata 3-5 munkanapon belül (esetenként több) felülvizsgálja a beérkezett dokumentummásolatokat.

Két lehetőség a válaszra:

1. A korlátozásokat feloldották.
2. Nincs elegendő adat (további dokumentumokat kell küldeni).

Ha elvégezte a javasolt műveleteket, de a korlátozásokat nem távolította el a fiókból, ez az alábbi lehetőségek egyikét jelenti:
- Küldtünk Önnek egy e-mailt, amelyben további információkat kért, vagy;
- Megvizsgáljuk az Ön által megadott információkat, és e -mailt küldünk Önnek az új információkkal (általában 3 munkanapon belül).

FONTOS! A PayPal számlán a tranzakciók korlátja tisztán egyénileg van beállítva, a felhasználótól kapott információk alapján. Ebből következik a biztonsági szolgálat fő mondata - "Az Ön által megadott információk alapján meghatározzuk a küldési korlátot".

Minden fizetési rendszernek megvannak a maga korlátai és jellemzői. Előre tudva, hogy milyen PayPal hibákat lehet elkövetni , gyorsan megoldhatja a problémát. Javasoljuk, hogy részletesen tanulmányozza a PayPal limitek növelésének módját, és válassza ki a kívánt szintet.

A korlátok jellemzői

A 190 országban működő PauPal rendszer lehetővé teszi az áruk kifizetését, pénz elfogadását, kivonását és átutalását. A monetáris tranzakciók mérete azonban korlátozott. A regisztráció során a megadott adatok mennyiségétől függően egy fiókkorlátot állítanak be. A korlátozás mindenkire ugyanaz, függetlenül a lakóhely országától.

A kezdeti regisztráció után minden új felhasználó megkapja a „Nem ellenőrzött” állapotot. A limiter lehetővé teszi, hogy minimális műveleteket végezzen fiókjával. A limit csak a bankkártya -rendszerhez, a számlához való csatlakozás és a személyes adatok megadása után változik.

Megállapított korlátozások:

1. Névtelen ügyfél... Az a felhasználó, aki nem adta meg a kért információkat, és nem csatlakoztatta a kártyát, nem fogadhat átutalásokat és nem vehet fel pénzt. Az egyszeri tranzakció összege nem haladja meg a 15 000 rubelt. Egy névtelen ügyfél csak havi 40 000 rubelért képes műveleteket végrehajtani. Az ilyen felhasználó képességei minimálisak, ajánlott azonnal információkat szolgáltatni a korlátozások eltávolításához.
2. Személyre szabott fiók... Az egyszerűsített rendszer szerinti regisztrációt követően néhány korlátozás megszűnik. A személyre szabott számla lehetővé teszi az ügyfél számára, hogy egyszerre 60 000 rubelt küldjön. Lehetővé válik továbbá átutalások fogadása és pénzeszközök felvétele a csatlakoztatott bankszámlára vagy kártyára. A felhasználó havi 200 000 rubel ellenében hajthat végre műveleteket.
3. Ellenőrzött fiók... Ha a felhasználó tovább kívánja növelni a korlátokat, meg kell adnia személyes adatait. Miután egy dokumentum közül választhat, az ügyfél megkapja az "Ellenőrzött" állapotot. Ezzel a szinttel a felhasználó egyszerre 550 000 rubelt küldhet. Ezenkívül a PayPal -limitek eltávolítása után lehetővé válik számlanyitás devizában. Egy művelet során akár 5000 dollárt is küldhet vagy fogadhat. Ezenkívül jogi személyektől vagy vállalkozóktól kaphat átutalásokat vállalati használatával.

Minden összegyűjtött információt biztonságos szerverek tárolnak, így nincs ok aggodalomra.

Mi kell a korlátok eltávolításához?

A korlátozások néhány perc alatt megszűnnek. Ehhez azonban bizonyos információkra és dokumentumokra lesz szükség.

Az ügyfélnek:

1. Csatoljon egy bankkártyát vagy számlát. Az akciót közvetlenül a kezdeti regisztrációs szakasz után ajánlják fel. Ha a felhasználó visszavonta a kérést, akkor a menü segítségével bármikor hozzáadhat kártyát.
2. Adja meg az útlevél adatait. A felhasználónak be kell írnia a dokumentum számát és sorozatát.
3. SNILS, INN, OMS. Egy választható dokumentum számát kell megadni.

A korlátozás eltávolításához a PayPal -on az ügyfélnek meg kell adnia egy minimális dokumentumkészletet. Ha azonban ez az információ nem áll rendelkezésre, nem tudja eltávolítani a korlátozásokat. Sajnos az oroszországi új felhasználók számára mindezek a dokumentumok kötelezőek. Az új törvény hatálybalépése után, 2015 áprilisában megkezdődött a felhasználók kényszerű ellenőrzése.

Hogyan távolíthatom el a korlátozást?

A korlátok eltávolítása egyszerű - több lépésből áll. A felhasználónak azonban óvatosnak kell lennie, mivel minden információnak megbízhatónak kell lennie. Ha még egy kisebb hibát is elkövet, a rendszer letilthatja fiókját.

Szekvenálás:

1. Végrehajtás.
2. Kattintson a "Fiókkorlátok ellenőrzése" gombra. A fül alul, a bal oldalon található.
3. Megnyílik egy információs ablak. Az oldal információkat tartalmaz a fiókkorlátokról, és leírja a korlátozások megszüntetésének előnyeit.
4. Kattintson a "Limitek növelése" gombra. A gomb az ablak alján található.
5. Megnyílik egy lap a követelményekkel. A megjelenő oldalon a felhasználónak meg kell adnia és meg kell erősítenie a banki adatokat, meg kell adnia a személyes adatokat.
6. Minden szükséges műveletet végrehajtanak. Ha a kártyát hozzáadták és ellenőrizték, csak az adatok megadása marad hátra. A felhasználónak meg kell adnia a teljes nevet, lakóhelye szerinti országot, személyes adatokat, állampolgárságot, további dokumentumszámot.

Az összes pont teljesítése után az ügyfél megkapja a "Verified" számlaállapotot. A sikeres eredményről a szerviz menüben tájékozódhat.

Érdekelhet egy videó a PayPal korlátairól:

Gyakori hibák

A rendszer ügyfélének tudnia kell, hogy mivel találkozhat a fizetési szolgáltatás használata során. Leggyakrabban gondok merülnek fel a figyelmetlenség miatt: a felhasználó elfelejtette a fiókadatokat, nem nézte meg a fiók állapotát, és fizetett, rossz adatokat adott meg. Emlékeztetni kell azonban arra, hogy a vállalat oldaláról is felmerülhetnek problémák. Ha a szolgáltatás ismeretlen hibát jelez, ajánlott azonnal kapcsolatba lépni a műszaki támogatással. A tanácsadó segít meghatározni, melyik oldalról történt a hiba, hozzájárul a probléma megoldásához.

Gyakori problémák:

1. Érvénytelen pénznem. Az "10001" hiba tájékoztatja a felhasználót a pénznem megváltoztatásának szükségességéről. Az oroszországi felhasználók számára rubelnek kell lennie. A pénznemet a beállításokban módosíthatja.
2. Problémák a fizetés elküldésével. A felhasználók a "601" hibával találkoznak, amely arról tájékoztat, hogy a fizetés nem lehetséges. A probléma egyszerűen megoldódik. A "601" hiba kijavításához ajánlott törölni a cookie -kat, a böngésző előzményeit, a gyorsítótárat és más ideiglenes fájlokat. Sajnos a tisztítás nem mindig segít. Ha a "601" hiba továbbra is fennáll, megpróbálhatja kifizetni a megrendelést a "Pénz küldése" részben.
3. telefonszám. Lehet, hogy amikor belépett a mobilba, a felhasználó hibázott. A regisztráció során megadott helyes számot kell megadnia.
4. A PayPal bejelentkezés sikertelen "12". Probléma van a helytelenül megadott jelszóval vagy e -mail címmel. Javasolt ellenőrizni az adatokat. Ha három bevitel után a PayPal "12" bejelentkezési hibája továbbra is fennáll, akkor el kell kezdenie az elveszett információk helyreállítását.
5. Nem működik . Hiba "10422", a fizetési mód problémáiról számol be. Az ügyfélnek csak meg kell változtatnia a fordítási módszert. A következő "10422" hiba esetén lépjen kapcsolatba a műszaki támogatással. Ha az ügyfél nem tudja fizetni a vásárlást a PayPal -on keresztül, akkor a problémát a bankszámlán vagy a kártyán kell keresni, miután tanácsadóval beszélt.
6. A vevő nem tud fizetni a termékért PayPal -on keresztül. A "10422" hiba mellett sok más hiba is akadályozza a vásárlások kifizetését. Az ügyfelek gyakran szembesülnek olyasmivel, ami nem megy keresztül. A pénzeszközöket megterhelik a számláról, de nem utalják át az eladónak. A pénzt befagyasztják, és csak két hét múlva, vagy a visszaküldési kérelem feldolgozása után küldik vissza.

Amikor hiba történik, kevés függ a felhasználótól. Az ügyfél megváltoztathatja a fizetési módot, kisebb beállításokat végezhet, ellenőrizheti a korlátozásokat. Javasoljuk, hogy más problémák megoldását bízza a támogató szolgálatra.

A Paypal fizetési rendszer már régóta hírnevet szerzett arról, hogy megbízható és biztonságos környezet, amelyben a felhasználók biztonságban érezhetik magukat a pénzük elvesztése miatt. Azonban, mint minden eszköz, ennek a rendszernek is megvannak a maga árnyalatai, amelyeket figyelembe kell venni. Az egyik ilyen árnyalat a papír esetében a számla automatikus letiltása, amelyet a rendszerben "korlátozásnak" neveznek. Találjuk ki, mi az.

Mit jelent a „Fiókja korlátozott” üzenet?

A rendszer hasonló értesítést küld azoknak a felhasználóknak, akik megkapták ezt a "zárolást":

A fiókja korlátozott, és többé nem tud pénzt küldeni és fogadni a paypalon keresztül. E korlátozás megszüntetéséhez az orosz jogszabályoknak megfelelően meg kell adnia útlevél adatait. Lépjen a Felbontási Központba, és kövesse az utasításokat.

Így a fiók korlátozása csak annyit jelent, hogy bizonyos műveletek meghatározott okból nem lesznek elérhetők a felhasználó számára, maga a fiók nem törlődik vagy nem blokkolódik a szó szokásos értelmében. Általában a korlátozás okát a személyes fiókban jelzik, és azt, hogy a szolgáltatás hogyan ajánlja fel annak eltávolítását.

Miért korlátozza a Paypal a felhasználói fiókokat?

A Paypal egy nemzetközi pénzügyi rendszer, lenyűgöző forgalommal, amely természetesen vonzza a csalókat és más tisztességtelen embereket. Az ellenük való védekezés érdekében a szolgáltatás aktívan észleli és elnyomja a kétes műveleteket. És néha még a leggyakoribb tranzakció is, mint például egy online áruházban történő vásárlás, a "kétes" fogalom alá eshet, ami később a számla korlátozásához vezet.

A felhasználó mindig megtalálhatja a fiók korlátozásának okát a személyes fiókjában a webhelyen, de a leggyakoribb lehetőségek a következők:

• a számlát egy idegen használhatta;
• a bank jelentette a Paypalnak a kapcsolt bankszámlát vagy kártyát érintő jogellenes tranzakciót;
• a fiók megsértette az ország törvényeit;
• a felhasználó nem tartotta be az elfogadható használati szabályzatot;
• a felhasználó rossz hírneve eladóként - sok visszatérés, követelés (márka vagy vita) "lóg" rajta.

Ez a lista nem kimerítő, de a fiókkorlátozások legtöbb okát lefedi.

A Paypalnak további információkat kell gyűjtenie rólad. Mit jelent?

A PayPal szolgáltatásokra vonatkozó felhasználói szerződés 4. szakasza értelmében a vállalatnak joga van a felhasználóktól minden olyan információt kérni, amelyet szükségesnek tart a felhasználó ellenőrzéséhez. Természetesen először is egy belső orosz útlevélről (vagy azt helyettesítő dokumentumról) beszélünk, de a szolgáltatás kérhet TIN, SNILS és egyéb dokumentumokat is.

Ezenkívül a szolgáltatás felkérheti Önt, hogy nyújtson be papírokat, amelyek megerősítik a műveletek tisztaságát - számlakivonatokat, nyugtákat stb. A korlátozáshoz szükséges okokról szóló értesítésben fel kell tüntetni a szükséges dokumentumokra vonatkozó összes követelményt.

Hogyan lehet felvenni a kapcsolatot a Paypal Problémamegoldó Központtal?

A fiók korlátozásának árnyalatainak tisztázása érdekében a felhasználó kapcsolatba léphet a Paypal Resolution Centerrel, amely elmagyarázza neki a "blokkolás" okait és a korlátozások megszüntetésének további lépéseit.

Ezt úgy teheti meg, hogy követi a linket, és rákattint a Paypal nyitott "tokjára", amely részletesen elmagyarázza, hogy mit kell tennie a felhasználó mellett.

Ezenkívül bizonyos esetekben az ilyen problémákat telefonon is meg lehet oldani a Paypal segítségével, de ez nem mindig lehetséges. A Paypal telefonszám, valamint a hívási utasítások a Kapcsolat oldalon találhatók.

Mit kell tenni a fiókkorlát elkerülése érdekében?

Annak érdekében, hogy tranzakciói a „Paypal” szolgáltatás szempontjából „tiszták” maradjanak, be kell tartania a banális „digitális higiéniát”: ne nyisson kétes linkeket, amelyek az online bank vagy a Paypal -fiókok adatainak megadását ajánlják. Ez magában foglalja azt az ésszerű követelményt is, hogy rendszeresen változtassa meg az azonos fiókok jelszavát.

A Paypal -t fizetési eszközként használó kereskedőknek nem szabad különleges engedélyt igénylő termékeket (gyógyszereket, lőfegyvereket stb.) Eladniuk, ha nincs ilyenük. Ha nem tartja be az orosz törvényeket és a Paypal irányelveit, akkor fiókkorlátozásokhoz vezethet.

Az eladóknak figyelemmel kell kísérniük hírnevüket is: próbáljanak meg időben szállítani az árukat, a lehető legpontosabban leírni őket, és felelősségteljesek lenni. Természetesen a vásárlók egy -két alkalmi panasza nem teszi tönkre hírnevét, de az állandó viták végül kihatnak az eladó számlájára.

A Paypal rendszerbe történő regisztráció során minden résztvevőnek meg kell ismernie a felhasználói megállapodást, a PayPal elfogadható használatának politikáját, valamint a rendszer felhasználói és a felhasználó között a szolgáltatással fennálló viszonyt szabályozó egyéb dokumentumokat. Ezeknek a dokumentumoknak a gondos tanulmányozása, valamint az ott leírt szabályok és előírások végrehajtása már a legtöbb esetben elegendő annak biztosítására, hogy a fiókra soha ne vonatkozzanak korlátozások.

A felhasználók értesítést kaphatnak a korlátozásról, függetlenül attól, hogy a kártyájukat ellenőrizték -e vagy sem.

A kapott üzenet a következő kifejezést tartalmazza: Korlátozott hozzáférés a fiókhoz.

Ennek több oka is lehet. Közülük a leggyakoribb a fontos dokumentumok hiánya, vagy ha fiókja gyanút keltett a biztonsági szolgálat részéről.

Gyakran előfordul, hogy a biztonsági szolgálat egyáltalán nem próbálja akadályozni a műveleteit, hanem csak megvédi Önt.

Gyakran előfordulnak olyan esetek is, amikor az akantusz blokkolását azonnal feloldják, miután bizonyítani tudja, hogy a műveletet Ön hajtotta végre.

Mik a szankciók, ha letiltja a PayPal?

• Nem tudja fizetni a rendelését a PayPal -on keresztül
• A kifizetések elfogadása korlátozott
• Nincs lehetőség a PayPal -fiók bezárására
• A megtekintési statisztikákhoz való hozzáférés korlátozott.

Ez a gyakorlat nemcsak a kezdő felhasználókra vonatkozik, hanem azokra is, akik meglehetősen hosszú tapasztalattal rendelkeznek a PayPal fizetési rendszerrel való együttműködésben.

Mi a teendő, ha fiókja blokkolva van?

Ha az e-mailben talál egy levelet a PayPaltól, amely szerint korlátozott a hozzáférése a PayPal rendszerhez, akkor először is nagyon fontos kitalálni, hogy ez a levél valódi-e, vagy csak "átverés".

Ez a korlátozás gyakran gyorsan eltávolítható, ha bejelentkezik a rendszerfiókjába, és egyenesen a "Problémamegoldó központ" fülre lép. A fiók felső sarkában található.

Ezt követően a Korlátozott fiókhozzáférés alpontra kattintva, ami azt jelenti, hogy "miért zárolják a fiókomat", tájékozódjon a lehetőségek korlátozásának okairól. A fiókok blokkolása, mint már említettük, különböző okok miatt fordulhat elő, és a döntéseket ezek alapján kell meghozni. A leggyakoribb probléma az összes vagy néhány szükséges dokumentum hiánya.

Hogyan távolíthatom el a korlátozásokat a fiókomból?

Egy akció

Készítsen másolatot a rendszer által kért összes dokumentumról.

A szükséges papírok listája a következő:

1. Az útlevél másolata: A nemzetközi útlevél és az ország hivatalos útlevele egyaránt működik.
2. Közüzemi számla: a személyes számlák másolatai, amelyek magukban foglalják az internet, telefon, közüzemi szolgáltatások számláját. Nem csak mobilszámlát igényelnek.
3. Bankszámlakivonat a számláján és kártyáján, ahol fel kell tüntetni vezetéknevét, keresztnevét és keresztnevét, és minden bizonnyal meg kell egyeznie azokkal, amelyeket a fiók regisztrálásakor megadott.

Elég néhány ilyen dokumentum.

Második akció

Most minden előkészített dokumentumnak el kell mennie a PayPal irodába. Feltölthetők közvetlenül a webhelyre, vagy beolvashatók és elküldhetők a rendszerbe.

Ha az utóbbit választotta, győződjön meg arról, hogy az adatok biztonságos kapcsolaton keresztül kerülnek feltöltésre az erőforráshoz.

Ha úgy döntött, hogy faxon küldi el a dokumentumokat, akkor ismernie kell az ilyen típusú küldés számos fontos jellemzőjét.

Először is ki kell nyomtatnia a dokumentumok fedőlapját. Ezt saját kézzel írott kérésével kapja meg, amelyet a Korlátozott fiókhozzáférés fül - Faxon keresztül történő küldés menüpontban tehet meg.

Ez az űrlap kitöltött oldal a kezdőoldal, és el kell kezdenie a küldést közvetlenül onnan.

Az angol kifejezések jelentése

• Borítólap - címlap
• Oldalak - az elküldendő oldalak száma. A tulajdoni lap is ebbe a számba tartozik.
• Telefon - kapcsolattartó telefonszám, amelyen bármikor kapcsolatba léphet Önnel.
• Írjon be egy új e -mail címet - írja be az új e -mail címét, ha az első alkalommal megadott valami nem működik.
• A megjegyzések egy megjegyzés elem, amelyben feltétlenül meg kell jelölni, hogy mely dokumentumokat küldte Ön, valamint meg kell írnia, amit szükségesnek tart.

Harmadik felvonás

A cég biztonsági szolgálata 3-5 napon belül megvizsgálja az Öntől kapott dokumentumok másolatait. Az ellenőrzés eredményeként választ kap a PayPal fizetési rendszer hivatalos képviselőjétől.

Csak két lehetőség lehet.

Az első kellemes: a korlátozásokat feloldották.

Másodszor, kevésbé kívánatos: nincs elegendő adat. Ebben az esetben gondosan tanulmányoznia kell a kapott üzenetet, és további dokumentumokat kell biztosítania a vállalatnak. Melyiket - a levélben jelzik Önnek.

Ne feledje: a vállalat dönti el, hogy mennyi lesz a működési korlát egyénileg minden ügyfél esetében, és az Ön által megadott információk alapján vonja le következtetéseit. Ezért, ha megkapja az üzenetet "Az Ön által megadott információk alapján meghatározzuk a küldési korlátot" - vegye természetesnek.

Ha mégis muszáj, akkor legyen nagyon óvatos a dokumentumok benyújtásakor és az űrlapok kitöltésekor, hogy később ne kelljen mindent újra elvégeznie, és várnia az adminisztráció válaszára.

________________________________________________________________________________________