Buna ziua.

1. În primul rând, aș dori să observ că orice blocare a cardurilor persoanelor fizice (precum și blocarea conturilor curente ale companiilor / antreprenorilor individuali) nu este un capriciu al băncii sau un accident care nu poate fi previzionat, ci consecințele a încălcărilor tale.

Pe scurt, există deja o lege destul de cunoscută 115-FZ „privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului”. În legea însăși, există puține specificități, și anume, spune că tranzacțiile pentru sume unice de șase sute de mii de ruble sunt controlate și sunt într-adevăr controlate, dar acest lucru nu vă va ajuta în nici un fel să înțelegeți motivele blocării cardurilor , deoarece băncile controlează multe alte operațiuni și în mulți alți parametri.

În general, toți cei care efectuează un număr mare de tranzacții cu carduri sunt expuși riscului - freelanceri, magazine online și alte companii care primesc plăți pentru bunuri / servicii pe carduri ale persoanelor fizice, cei care primesc plăți fără salarii de la persoane juridice. persoane / antreprenori individuali, comercianți de criptomonede, finanțatori, cei care joacă la schimburi, primesc plăți de la casele de pariuri, cei care folosesc schimbători online, care primesc sume mari din străinătate și un număr imens de alte persoane ale căror activități sunt asociate cu performanța unui mare numărul de tranzacții pe hărți.

Anumite detalii sunt prezentate în Anexa la Regulamentul Băncii Rusiei din 2 martie 2012 N 375-P „Cu privire la cerințele pentru regulile de control intern ale unei instituții de credit pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor de la criminalitate și finanțarea terorismului "- există o listă de 18 pagini, care conține parametrii prin care băncile trebuie să identifice tranzacțiile suspecte.

Cum arată în practică - Banca Centrală a dezvoltat criterii pentru identificarea tranzacțiilor suspecte, băncile, pe baza acestor criterii, și-au dezvoltat propriile sisteme automatizate care urmăresc automat toate tranzacțiile conform criteriilor specificate și dacă sistemul recunoaște tranzacțiile dvs. pentru un anumită perioadă ca suspectă - sosește o cerere pentru 115-FZ.

Prin urmare:

A) Solicitările pentru 115-ФЗ sunt generate automat de un sistem automat. Mulți oameni cred că aceasta este o anumită persoană din bancă și alege cine să ajungă la partea de jos, cui să trimită o cerere. Nu este adevarat! Toate cererile sunt trimise automat dacă nu respectați parametrii utilizați de sistemul automat al băncii.

B) Afirmațiile potrivit cărora „băncile sunt insolente și blochează pe cine doresc” sunt o prostie. Cererile se formează pe baza unor criterii strict definite, nu există cereri „aleatorii”. Mai mult, observ că criteriile specificate ale Băncii Centrale sunt aceleași pentru toate băncile, prin urmare, conform practicii mele, poveștile în formatul „Sberbank blochează constant, dar banca„ xxx ”nu blochează pe nimeni” - aceasta este, de asemenea, o prostie . Există într-adevăr anumite diferențe între bănci și, uneori, destul de semnificative, dar vectorul general pentru toate băncile este în continuare același și există riscuri atunci când se lucrează cu orice bancă.

Pe de altă parte, aș dori să menționez că există într-adevăr multe blocaje care sunt nerezonabile și, în practica mea, o parte semnificativă a blocării băncilor poate fi atacată în instanță, dar în toate cazurile este mai bine să nu te bazezi pe provocând acțiunile băncii, dar inițial să funcționeze astfel încât să nu primiți cereri.

C) Însăși primirea unei cereri este deja dovada că operațiunile dvs. în bancă sunt recunoscute ca suspecte și, în consecință, acest lucru înseamnă deja că, din moment ce ați lucrat înainte de cerere, nu puteți continua să lucrați, altfel cererea poate reveni chiar și dacă banca este completă pentru prima dată. va elimina creanța (chiar dacă toate operațiunile sunt formal legale).

D) Observ, de asemenea, că aceleași cerințe se aplică în mod egal sistemelor de plată (portofele Yandex.Money, Qiwi, WebMoney etc., deși, în practică, acestea sunt în general mai loiale).

2. În ceea ce privește procedura de blocare. Ordinea este de obicei după cum urmează:

A) Nu respectați criteriile Băncii Centrale.

B) Sistemul generează automat o solicitare pe care o primiți, în care banca vă solicită „semnificația economică a operațiunilor efectuate” și o serie de documente care ar trebui să o ajute pe bancă să stabilească dacă operațiunile dvs. sunt legate de ceva ilegal sau nu. În această etapă, de regulă, banca limitează deja posibilitatea de a utiliza cardul până când se ia o decizie cu privire la rezultatul justificării și documentelor pe care le-ați furnizat.

C) Furnizați documentele solicitate.

Aici, în practică, cele mai frecvente greșeli sunt următoarele:

- o persoană începe să fluture un dame și să declare că acțiunile băncii sunt ilegale, eu nu am încălcat nimic (a se vedea clauza 1 și argumentele conform cărora cererile nu vin chiar așa, deși băncile într-adevăr cer multe „superflue” și în mod similar, cererile vin în situații în care nici măcar nu v-ați apropiat de nimic ilegal) și refuzați să furnizați documente. Prin astfel de acțiuni, refuzați de fapt să vă îndepliniți obligațiile care vă sunt impuse de a furniza documente sub 115-FZ și acest lucru implică consecințe foarte rele până la includerea dvs. pe lista neagră a Băncii Centrale (unde există deja aproximativ 500.000 de persoane și companii, dintre care un număr imens nu sunt implicați în nicio infracțiune, ci pur și simplu au efectuat operațiuni incorecte sau au luat o poziție greșită după ce au primit o cerere pentru o bancă).

Este, de asemenea, o greșeală obișnuită - o persoană nu are nevoie de o carte prea mult (de exemplu, nu există bani pe ea și nici nu există interes să o folosească) și decide, spun ei, că nu voi oferi nimic, o să închide-o și gata, din moment ce nu am nevoie de ea.

O altă greșeală obișnuită este să te bazezi pe faptul că vei putea combate orice reclamație oferind acorduri în sprijinul transferurilor, indiferent de natura transferurilor. Trebuie să înțelegeți că banca vă poate bloca nu numai atunci când există dovezi directe ale încălcării legii, ci și atunci când natura tranzacțiilor în sine oferă motive să credeți că tranzacțiile pot fi legate de activitate ilegală, chiar și în ciuda faptului că documentele pe care le-ați furnizat. Practica băncilor specifice este de o mare importanță aici.

De asemenea, este o greșeală obișnuită să oferiți un răspuns fără a analiza mai întâi situația cu un avocat, deoarece există o mulțime de alte aspecte mici și adesea formale ale interacțiunii cu banca în etapa primirii unei cereri, dacă nu este respectată, puteți obțineți un blocaj chiar și într-o situație în care ar fi putut fi evitată și când într-adevăr, s-au făcut doar tranzacții juridice cu dvs.

D) Un anumit angajat al băncii examinează documentele și, ca urmare, ia o decizie cu privire la situația dvs. (în consecință, în această etapă există deja o anumită dependență de un anumit angajat al băncii) și fie elimină toate revendicările și toate restricțiile de pe card , sau lasă blocarea în vigoare și, de regulă, în acest caz În cazul în care vi se cere să scrieți o cerere pentru închiderea cardului „din propria voință”. De asemenea, în practică, după primirea documentelor, uneori banca poate solicita documente suplimentare.

3. Puteți întreba - spun ei, cum este, prietenul / cunoștința mea cheltuiește sume uriașe prin cărți și nimeni nu îi blochează nimic, în ciuda tuturor restricțiilor, dar de ce atunci m-au blocat?

Răspunsul este destul de simplu, sunt posibile mai multe opțiuni:

A) Prietenul / cunoștința dvs. efectuează în mod deliberat / fără știință operațiuni în așa fel încât să nu fie recunoscute ca suspecte în sistemul bancar / de plăți, deoarece dacă sunt îndeplinite criteriile, nu veți primi o cerere.

B) Doar că durata totală a tranzacțiilor nu a condus încă la recunoașterea tranzacțiilor ca suspecte și blocante și, mai devreme sau mai târziu, acest lucru se va întâmpla.

4. Consecințe. Pe baza practicii mele, pot spune că:

A) În caz de blocare, o consecință neechivocă este relațiile stricate cu banca care v-a blocat, adică cardurile / conturile nu vă vor mai fi deschise aici. Deși aici există încă excepții.

B) O consecință mai gravă este includerea în lista neagră a Băncii Centrale. Dacă vă implicați într-adevăr în infracțiuni sau dacă operațiunile dvs. nu sunt legate de nimic ilegal, dar, în același timp, luați o poziție greșită în relațiile cu banca, există riscuri serioase de a fi incluse pe lista neagră de Banca Centrală și, în acest caz, nu numai cel care v-a blocat nu va dori să coopereze cu banca dvs., ci cu orice altă bancă în general, deoarece toate băncile vor vedea că sunteți pe lista neagră a Băncii Centrale.

C) Mult mai mulți sunt interesați - spun ei, va da banca banii? Aici voi spune doar că, potrivit legii, da, banca este obligată să dea banii, dar în practica mea nu este atât de ușor să îmi iau banii de la bancă, există anumite nuanțe.

Astfel, pentru a rezuma:

1) Nu există blocări accidentale, fiecare blocare reprezintă o serie de erori din partea dvs.

2) Este foarte important să luați poziția corectă în comunicarea cu banca, să pregătiți explicații corecte cu privire la semnificația economică a operațiunilor efectuate, cele mai mici greșeli din această etapă pot duce nu numai la blocarea contului și dificultăți de returnare a banilor din bancă, dar și pentru a vă pune pe lista neagră a Băncii Centrale cu tot ceea ce implică aceasta.

3) Este foarte important să lucrați inițial în așa fel încât să țineți cont de cerințele Băncii Centrale și ale băncilor în sine atunci când efectuați operațiuni, să nu efectuați operațiuni dubioase conform criteriilor Băncii Centrale, deoarece doar acest lucru vă poate scuti de a fi blocat.

Sper că răspunsul meu te-a ajutat.

Cu sinceritate,

Dmitry Vasiliev.

Anterior, pe blog, a apărut un articol despre escrocherii prin trimiterea de e-mailuri de phishing în numele PayPal sau al altor sisteme de plată. Dar există situații în care, indiferent dacă cardul este verificat sau nu, utilizatorul poate primi o notificare cu privire la accesul limitat la PayPal. Adică acces limitat la cont.

Care este motivul pentru aceasta? Poate că utilizatorul a trezit anumite suspiciuni din partea serviciului de securitate sau lipsesc documentele necesare, astfel încât capacitățile din sistemul PayPal au fost revizuite.

În majoritatea cazurilor, vom aplica restricții contului dvs. PayPal pentru a vă proteja. De exemplu, contul poate fi limitat până când puteți confirma că tranzacția este autorizată de dvs.

De regulă, se impun următoarele sancțiuni:

• Restricții la trimiterea plăților.
• Restricții privind acceptarea plăților.
• Restricționarea capacității de a închide propriul cont PayPal.
• Restricționarea statisticilor de vizualizare pentru un cont.

Aceasta este o activitate de securitate standard care se aplică chiar și utilizatorilor cu experiență.

Scrisoarea a fost primită. Cum se elimină restricțiile de pe PayPal?

Mai întâi de toate, e-mailul trebuie verificat în caz de fraudă. Dacă notificarea este validă de la PayPal, atunci primul lucru de făcut este să vă conectați la contul dvs. folosind informațiile dvs. unice de conectare (nume de utilizator și parolă). Apoi urmați linkul „Centru de rezoluție” și faceți clic pe „De ce este contul meu limitat” (Acces limitat la cont).

Motivele blocării pot fi diferite și ordinea acțiunilor ulterioare ale utilizatorului depinde de acestea. Adesea, accesul la contul dvs. este limitat din cauza lipsa documentelor necesare... Deci, ce trebuie făcut pentru a elimina limita de securitate?

Pasul 1... Pregătiți copiile necesare ale documentelor care confirmă identitatea și adresa utilizatorului. Lista copiilor documentelor este următoarea:

• Copie pașaport (pașaport internațional sau intern).
• Factură de utilitate - Acestea sunt copii ale conturilor bancare (facturi de utilități, telefon, Internet etc.). Pe lângă comunicațiile mobile.
• Extrase bancare, extrase de card care indică numele complet și adresa (adresa trebuie să se potrivească cu cea specificată în timpul înregistrării). Mai multe documente de plată sunt suficiente.

Pasul 2.Încărcați copii ale documentelor direct de pe PayPal (sau fax).

Dacă copiile sunt trimise prin fax, atunci merită luate în considerare o serie de caracteristici de transmisie. Mai întâi, trebuie să imprimați și să completați pagina Coperta- este furnizat de PayPal. Acest lucru este necesar pentru serviciul de securitate. Când trimiteți documente prin fax, această pagină este trimisă mai întâi - este direct identificatorul. Puteți obține un link către această pagină pe site-ul PayPal: Centru de rezoluție - Acces limitat la cont - Trimiterea prin fax

Termeni englezi și semnificațiile acestora:

• Pagini - numărul de pagini necesare pentru trimitere, inclusiv prima - Copertă.
• Telefon - numărul de telefon de contact
• Introduceți un nou e-mail dacă cel enumerat este depășit - o nouă adresă de e-mail dacă cea specificată în timpul înregistrării nu funcționează.
• Comentarii - comentarii. În acest moment, trebuie să specificați o listă de copii ale documentelor care trebuie trimise. De asemenea, puteți scrie informații suplimentare care merită luate în considerare.

Dacă este dificil să trimiteți un fax tradițional, atunci există o serie de servicii bine cunoscute și dovedite pentru trimiterea mesajelor de fax. De asemenea, în multe oficii poștale se oferă serviciul „trimiterea unui fax în străinătate”.

Pasul 3. Serviciul de securitate PayPal examinează copiile documentelor primite în 3-5 zile lucrătoare (uneori mai multe).

Două opțiuni pentru un răspuns:

1. Restricțiile au fost ridicate.
2. Date insuficiente (trebuie trimise documente suplimentare).

Dacă ați finalizat acțiunile propuse, dar restricțiile nu au fost eliminate din cont, aceasta înseamnă una dintre următoarele opțiuni:
- V-am trimis un e-mail solicitând informații suplimentare sau;
- Vom studia informațiile pe care le-ați furnizat și vă vom trimite un e-mail cu noile informații (de obicei în termen de 3 zile lucrătoare).

IMPORTANT! Limita tranzacțiilor din contul PayPal este stabilită individual, pe baza informațiilor primite de la utilizator. Din aceasta urmează sintagma serviciului de securitate - „Pe baza informațiilor pe care le furnizați, vom stabili limita dvs. de trimitere”.

Fiecare sistem de plată are propriile limitări și caracteristici. Știind din timp ce greșeli PayPal pot face , puteți rezolva rapid problema. Vă recomandăm să studiați în detaliu cum să creșteți limitele PayPal și să selectați nivelul de care aveți nevoie.

Caracteristicile limitelor

Sistemul PauPal, care operează în 190 de țări, vă permite să plătiți pentru bunuri, să acceptați, să retrageți și să transferați fonduri. Cu toate acestea, dimensiunea tranzacțiilor monetare este limitată. În timpul înregistrării, este stabilită o limită de cont, în funcție de cantitatea de informații furnizate. Restricția este aceeași pentru toată lumea, indiferent de țara de reședință.

După înregistrarea inițială, fiecare utilizator nou primește starea „Nu este verificat”. Limitatorul vă permite să efectuați operațiuni minime cu contul dvs. Limita se modifică numai după aderarea la sistemul de carduri bancare, cont și furnizarea de date cu caracter personal.

Restricții stabilite:

1. Client anonim... Un utilizator care nu a furnizat informațiile solicitate și nu a conectat cardul nu poate primi transferuri și retrage fonduri. Valoarea unei tranzacții unice nu depășește 15.000 de ruble. Un client anonim este capabil să efectueze acțiuni pentru doar 40.000 de ruble pe lună. Capacitățile unui astfel de utilizator sunt minime, se recomandă să furnizați imediat informații pentru a elimina limitele.
2. Cont personalizat... După înregistrare conform unei scheme simplificate, unele restricții sunt eliminate. Un cont personalizat permite clientului să trimită 60.000 de ruble odată. De asemenea, devine posibil să primiți transferuri și să retrageți fonduri în contul sau cardul bancar conectat. Un utilizator poate efectua operațiuni pentru 200.000 de ruble pe lună.
3. Cont verificat... Dacă utilizatorul dorește să mărească în continuare limitele, trebuie să furnizeze informații personale. După un document din care alege, clientul va primi starea „Verificat”. Cu acest nivel, utilizatorul poate trimite până la 550.000 de ruble odată. De asemenea, după eliminarea limitelor PayPal, devine posibilă deschiderea unui cont în valută străină. Puteți trimite sau primi până la 5.000 USD într-o singură operație. În plus, puteți primi transferuri de la persoane juridice sau antreprenori care utilizează companii.

Toate informațiile colectate sunt stocate pe servere securizate, deci nu există motive de îngrijorare.

De ce aveți nevoie pentru a elimina limitele?

Restricțiile sunt eliminate în doar câteva minute. Cu toate acestea, acest lucru va necesita unele informații și documente.

Clientul trebuie:

1. Atașați un card bancar sau un cont. Acțiunea este oferită imediat după faza inițială de înregistrare. Dacă utilizatorul a anulat solicitarea, utilizând meniul, puteți adăuga un card în orice moment convenabil.
2. Introduceți datele pașaportului. Utilizatorul ar trebui să introducă numărul și seria documentului.
3. SNILS, INN, OMS. Este necesar să introduceți numărul unui document din care să alegeți.

Pentru a elimina limita din PayPal, clientul va trebui să furnizeze un set minim de documente. Cu toate acestea, dacă aceste informații nu sunt disponibile, nu veți putea elimina limitele. Din păcate, pentru noii utilizatori din Rusia, toate aceste documente sunt obligatorii. După intrarea în vigoare a noii legi, în aprilie 2015, a început verificarea forțată a utilizatorilor.

Cum elimin restricția?

Eliminarea limitelor este ușoară - sunt implicați mai mulți pași. Cu toate acestea, utilizatorul trebuie să fie atent, deoarece toate informațiile trebuie să fie fiabile. Dacă faceți chiar și o greșeală minoră, sistemul vă poate bloca contul.

Secvențierea:

1. A executa.
2. Faceți clic pe „Verificați limitele contului”. Fila este în partea de jos, în partea stângă.
3. Se deschide o fereastră cu informații. Pagina conține informații despre limitele contului și descrie avantajele eliminării restricțiilor.
4. Faceți clic pe „Creșteți limitele”. Butonul se află în partea de jos a ferestrei.
5. Se deschide o filă cu cerințe. Pe pagina care apare, utilizatorul este rugat să indice și să confirme datele bancare, să introducă informații personale.
6. Toate acțiunile necesare sunt efectuate. Dacă cardul a fost adăugat și verificat, nu mai rămâne decât să introduceți informațiile. Utilizatorul va trebui să introducă numele complet, țara de reședință, datele personale, cetățenia, numărul documentului suplimentar.

După finalizarea tuturor punctelor, clientul primește starea contului „Verificat”. Puteți afla despre un rezultat reușit fie în meniul de servicii.

S-ar putea să vă intereseze un videoclip despre limitele PayPal:

Greșeli comune

Clientul sistemului trebuie să știe ce poate întâlni atunci când folosește serviciul de plată. Cel mai adesea, apar probleme din cauza neglijenței: utilizatorul a uitat datele contului, nu a analizat starea contului și a efectuat o plată, a introdus detaliile greșite. Cu toate acestea, trebuie amintit că problemele pot apărea și din partea companiei. Dacă serviciul raportează o eroare necunoscută, se recomandă să contactați imediat asistența tehnică. Consultantul va ajuta să stabilească din ce parte a apărut eșecul, să contribuie la soluționarea problemei.

Probleme frecvente:

1. Monedă nevalidă. Eroarea „10001” informează utilizatorul despre necesitatea schimbării monedei. Pentru utilizatorii din Rusia, ar trebui să fie ruble. Puteți schimba moneda în setări.
2. Probleme la trimiterea plății. Utilizatorii întâmpină eroarea „601”, care informează despre imposibilitatea trimiterii unei plăți. Problema este rezolvată simplu. Pentru a remedia eroarea „601”, se recomandă să ștergeți cookie-urile, istoricul browserului, memoria cache și alte fișiere temporare. Din păcate, curățarea nu ajută întotdeauna. Dacă eroarea „601” rămâne, puteți încerca să plătiți comanda prin secțiunea „Trimiteți bani”.
3. număr de telefon. Poate că, atunci când a intrat pe telefonul mobil, utilizatorul a făcut o greșeală. Trebuie să introduceți numărul corect specificat în timpul înregistrării.
4. Conectarea PayPal a eșuat „12”. Există o problemă cu o parolă sau un e-mail introdus incorect. Se recomandă verificarea datelor. Dacă după trei intrări rămâne eroarea de conectare la PayPal „12”, ar trebui să începeți să recuperați informațiile pierdute.
5. Nu funcționează . Eroarea „10422”, raportează despre probleme în metoda de plată. Clientul trebuie doar să schimbe metoda de traducere. În cazul următoarei erori „10422”, trebuie să contactați asistența tehnică. Dacă clientul nu poate plăti achiziția prin PayPal, problema trebuie căutată în contul bancar sau pe card după ce a discutat cu un consultant.
6. Cumpărătorul nu poate plăti articolul prin PayPal. În plus față de eroarea „10422”, există multe alte erori care vă împiedică să plătiți pentru achiziții. Clienții se confruntă adesea cu ceva care nu trece. Fondurile sunt debitate din cont, dar nu sunt transferate vânzătorului. Banii sunt înghețați și returnați numai după două săptămâni sau după procesarea cererii de returnare.

Când apare o eroare, puțin depinde de utilizator. Clientul poate schimba metoda de plată, face setări minore, poate trece prin verificare pentru a elimina restricțiile. Se recomandă încredințarea soluției altor probleme serviciului de asistență.

Sistemul de plăți Paypal și-a câștigat mult timp reputația de a fi un mediu sigur și sigur în care utilizatorii se pot simți în siguranță când își pierd banii. Cu toate acestea, ca orice instrument, acest sistem are propriile nuanțe care trebuie luate în considerare. Una dintre aceste nuanțe în cazul lucrării este blocarea automată a contului, care se numește „restricție” în sistem. Să ne dăm seama ce este.

Ce înseamnă mesajul „Contul dvs. este limitat”?

Sistemul trimite o notificare similară utilizatorilor care au primit această „blocare”:

Contul dvs. a fost limitat și nu mai puteți trimite și primi fonduri prin paypal. Pentru a elimina această restricție, în conformitate cu legislația rusă, trebuie să furnizați datele pașaportului. Accesați Centrul de rezoluție și urmați instrucțiunile.

Astfel, limitarea contului înseamnă doar că unele operațiuni nu vor fi disponibile utilizatorului dintr-un anumit motiv, contul în sine nu este șters sau blocat în sensul obișnuit al cuvântului. De regulă, motivul restricției este indicat în contul personal și modul în care serviciul oferă eliminarea acestuia.

De ce Paypal limitează conturile de utilizator?

Paypal este un sistem financiar internațional cu o cifră de afaceri impresionantă, care, desigur, atrage escroci și alte persoane necinstite. Pentru a se proteja împotriva acestora, serviciul detectează și suprimă activ operațiunile dubioase. Și uneori chiar și cea mai obișnuită tranzacție, cum ar fi o achiziție într-un magazin online, poate intra sub conceptul de „dubios”, ceea ce duce ulterior la o limitare a contului.

Utilizatorul poate afla întotdeauna motivul limitării contului în contul său personal de pe site, dar cele mai frecvente opțiuni sunt următoarele:

• contul ar putea fi folosit de un necunoscut;
• banca a raportat Paypal despre o tranzacție ilegală care implică contul bancar sau cardul legat;
• contul a încălcat legile țării sale;
• utilizatorul nu a respectat Politica de utilizare acceptabilă;
• reputația proastă a utilizatorului ca vânzător - multe returnări, reclamații (mărci sau dispute) îi „atârnă”.

Această listă nu este exhaustivă, dar acoperă majoritatea motivelor restricțiilor de cont.

Paypal trebuie să colecteze informații suplimentare despre dvs. Ce înseamnă?

În conformitate cu secțiunea 4 din Acordul de utilizare pentru serviciile PayPal, compania are dreptul de a solicita utilizatorilor orice informații pe care le consideră necesare pentru a verifica utilizatorul. Bineînțeles, în primul rând, vorbim despre un pașaport rus intern (sau un document care îl înlocuiește), dar serviciul poate solicita și un TIN, SNILS și alte documente.

De asemenea, serviciul vă poate cere să furnizați documente care să confirme puritatea operațiunilor - extrase de cont, chitanțe etc. Toate cerințele pentru documentele necesare vor fi indicate în notificarea motivelor restricției.

Cum să contactați Centrul de soluționare a problemelor Paypal?

Pentru a clarifica nuanțele limitării unui cont, utilizatorul poate contacta Centrul de rezoluție Paypal, care îi va explica motivele „blocării” și pașii suplimentari pentru eliminarea restricțiilor.

Acest lucru se poate face urmând linkul și făcând clic pe „carcasa” deschisă din Paypal, care explică în detaliu ce trebuie să facă lângă utilizator.

De asemenea, în unele cazuri, astfel de probleme pot fi rezolvate prin Paypal prin telefon, dar acest lucru nu este întotdeauna posibil. Numărul de telefon Paypal, precum și instrucțiunile de apelare, pot fi găsite pe pagina Contactați-ne.

Ce ar trebui făcut pentru a evita limitarea contului?

Pentru ca tranzacțiile dvs. să rămână „curate” din punctul de vedere al serviciului Paypal, trebuie să respectați banala „igienă digitală”: nu deschideți linkuri dubioase care să ofere introducerea datelor din banca dvs. online sau din conturile Paypal. Aceasta include și cerința sensibilă de a schimba periodic parola pentru aceleași conturi.

Comercianții care folosesc Paypal ca instrument de procesare a plăților nu ar trebui să vândă articole care necesită permisiune specială (medicamente, arme de foc etc.) dacă nu au una. Nerespectarea legilor rusești și a politicilor Paypal poate duce la restricții ale contului.

Vânzătorii ar trebui, de asemenea, să își monitorizeze reputația: să încerce să-și livreze bunurile la timp, să le descrie cât mai exact posibil și să fie responsabili. Desigur, una sau două reclamații ocazionale ale cumpărătorilor nu vă vor strica reputația, dar fluxul constant de dispute va afecta în cele din urmă contul vânzătorului.

La înregistrarea în sistemul Paypal, fiecare participant trebuie să se familiarizeze cu acordul utilizatorului, politica de utilizare acceptabilă a PayPal și alte documente care reglementează relația dintre utilizatorii sistemului și utilizatorul cu serviciul. O studiere atentă a acestor documente și punerea în aplicare a regulilor și reglementărilor descrise acolo este deja suficientă în majoritatea cazurilor pentru a se asigura că contul nu este supus niciodată restricțiilor.

Utilizatorii pot primi o notificare cu privire la restricție, indiferent dacă cardul lor este verificat sau nu.

Mesajul pe care îl primiți va conține următoarea frază: Acces limitat la cont.

Acest lucru se poate întâmpla din mai multe motive. Dintre acestea, cel mai frecvent este absența unor documente importante sau dacă contul dvs. a cauzat vreo suspiciune din partea serviciului de securitate.

Adesea, serviciul de securitate nu încearcă deloc să vă împiedice operațiunile, ci doar încearcă să vă protejeze.

Există, de asemenea, cazuri frecvente în care blocarea acantului dvs. va fi ridicată imediat după ce puteți dovedi că operația a fost efectuată de dvs.

Care sunt sancțiunile dacă sunteți blocat de PayPal?

• Nu veți putea plăti comanda dvs. prin PayPal
• Acceptarea plăților este limitată
• Nu există nicio opțiune pentru închiderea contului dvs. PayPal
• Accesul la statistici de vizionare este limitat.

Această practică se aplică nu numai utilizatorilor începători, ci și celor care au o experiență destul de lungă în lucrul cu sistemul de plăți PayPal.

Ce trebuie să faceți dacă contul dvs. este blocat

Dacă găsiți în e-mail o scrisoare de la PayPal, care spune că accesul dvs. la sistemul PayPal este limitat, atunci în primul rând este foarte important să vă dați seama dacă această scrisoare este reală sau doar o „înșelătorie”.

Adesea, această restricție poate fi eliminată rapid prin conectarea la contul dvs. de sistem și direcționarea directă la fila „Centrul de rezolvare a problemelor”. Acesta este situat în colțul superior al contului dvs.

După aceea, făcând clic pe sub-articolul Acces la cont limitat, ceea ce înseamnă „motivul pentru care contul meu este blocat”, aflați motivele pentru limitarea opțiunilor dvs. Blocarea contului, așa cum am spus deja, poate avea loc din diverse motive, iar decizia trebuie luată pe baza acestora. Cea mai frecventă problemă este absența tuturor sau a unora dintre documentele necesare.

Cum pot elimina restricțiile din contul meu?

Prima acțiune

Faceți o copie a tuturor documentelor solicitate de sistem.

Lista lucrărilor necesare este următoarea:

1. Copie pașaport: atât pașaportul internațional, cât și pașaportul oficial al țării dvs. vor funcționa în mod egal.
2. Factură de utilități: copii ale facturilor dvs. personale, care includ facturi pentru Internet, telefon, servicii de utilități. Acestea nu necesită doar o factură pentru telefonul mobil.
3. Decont bancar de pe contul și cardul dvs., unde trebuie să fie indicate numele dvs. de familie, prenumele și patronimicul și cu siguranță trebuie să fie identice cu cele pe care le-ați indicat la înregistrarea contului.

Câteva astfel de documente sunt suficiente.

A doua acțiune

Acum, toate documentele pregătite ar trebui să meargă la biroul PayPal. Acestea pot fi încărcate direct pe site sau scanate și trimise către sistemul în sine.

Dacă l-ați ales pe acesta din urmă, asigurați-vă că datele sunt încărcate printr-o conexiune sigură la resursă.

Dacă ați decis să trimiteți documente prin fax, atunci trebuie să cunoașteți o serie de caracteristici importante ale acestui tip de trimitere.

În primul rând, trebuie să imprimați coperta pentru documentele dvs. O veți primi prin propria dvs. solicitare scrisă de mână, care se poate face accesând fila Acces limitat la cont - Trimiterea prin fax.

Această pagină completată de formular este pagina de pornire și trebuie să începeți să trimiteți direct din ea.

Înțelesul termenilor englezi

• Copertă - copertă
• Pagini - numărul de pagini care trebuie trimise. Titlul de proprietate este, de asemenea, numărat în acest număr.
• Telefon - un număr de telefon de contact prin care puteți fi contactat în orice moment.
• Introduceți un e-mail nou - introduceți noua dvs. adresă de e-mail, dacă cea care a fost specificată pentru prima dată nu funcționează din anumite motive.
• Comentariile sunt un element de comentariu, în care este imperativ să indicați ce documente ați fost trimise de dvs., precum și să scrieți orice credeți că este necesar.

Actul trei

Serviciul de securitate al companiei va lua în considerare copiile documentelor primite de la dvs. în termen de 3-5 zile. În urma verificării, veți primi un răspuns de la reprezentantul oficial al sistemului de plăți PayPal.

Pot exista doar două opțiuni.

Primul este plăcut: restricțiile au fost ridicate.

În al doilea rând, mai puțin de dorit: date furnizate insuficient. În acest caz, trebuie să studiați cu atenție mesajul primit și să furnizați companiei documente suplimentare. Care - vă vor indica în scrisoare.

Amintiți-vă: compania decide care va fi limita operațiunilor în mod individual pentru fiecare client, tragând concluziile sale pe baza informațiilor pe care le furnizați. Prin urmare, dacă primiți mesajul „Pe baza informațiilor pe care le furnizați, vom stabili limita dvs. de trimitere” - luați-o de la sine.

Dacă tot trebuie, atunci aveți mare grijă atunci când trimiteți documente și completați formulare, pentru ca ulterior să nu mai trebui să refaceți totul și să așteptați un răspuns din partea administrației.

________________________________________________________________________________________