Boa tarde.

1. Em primeiro lugar, gostaria de referir que todo bloqueio de cartões de particulares (bem como bloqueio de contas correntes de empresas / empresários individuais) não é um capricho do banco ou algum acidente que não se pode prever, mas sim as consequências de suas violações.

Em suma, já existe uma lei bastante conhecida 115-FZ “Sobre o combate à legalização (lavagem) do produto do crime e ao financiamento do terrorismo”. Na própria lei, há poucas especificações, ou seja, ela diz que as transações de valores únicos de seiscentos mil rublos são controladas e realmente controladas, mas isso não o ajudará de forma alguma a entender as razões do bloqueio de cartões , uma vez que os bancos controlam muitas outras operações e em muitos outros parâmetros.

Em geral, corre risco todo aquele que realiza um grande número de transações com cartões - autônomos, lojas online e outras empresas que recebem pagamento por bens / serviços em cartões de pessoas físicas, aquelas que recebem pagamentos não salariais de pessoas jurídicas. indivíduos / empreendedores individuais, negociantes de criptomoedas, financiadores, aqueles que jogam em bolsas, recebem pagamentos de casas de apostas, aqueles que usam trocadores online, que recebem grandes somas do exterior e um grande número de outros cujas atividades estão associadas ao desempenho de um grande número de transações em mapas.

Certas especificações são estabelecidas no Apêndice do Regulamento do Banco da Rússia de 2 de março de 2012 N 375-P "Sobre os requisitos para as regras de controle interno de uma instituição de crédito a fim de impedir a legalização (branqueamento) de receitas do crime e do financiamento do terrorismo ”- há uma lista de 18 páginas, que contém os parâmetros pelos quais os bancos devem identificar transações suspeitas.

O que parece na prática - o Banco Central desenvolveu critérios para identificar transações suspeitas, os bancos, com base nesses critérios, desenvolveram seus próprios sistemas automatizados que rastreiam automaticamente todas as transações de acordo com critérios especificados, e se o sistema reconhece suas transações para um certo período como suspeito - você um pedido de 115-FZ chega.

Portanto:

A) Os pedidos de 115-ФЗ são gerados automaticamente por um sistema automatizado. Muitas pessoas pensam que essa pessoa em particular está sentada no banco e escolhe de quem ir até o fundo, para quem enviar uma solicitação. Isso não é verdade! Todas as solicitações são enviadas automaticamente caso você não cumpra os parâmetros do sistema automatizado do banco.

B) Alegações de que "os bancos são insolentes e bloqueiam quem eles querem" é tudo sem sentido. As solicitações são formadas com base em critérios estritamente definidos, não há solicitações “aleatórias”. Além disso, observarei que os critérios especificados do Banco Central são os mesmos para todos os bancos, portanto, de acordo com minha prática, histórias no formato “Sberbank bloqueia constantemente, mas o banco“ xxx ”não bloqueia ninguém” - isso também é Absurdo. De fato, existem certas diferenças entre os bancos, e às vezes bastante significativas, mas o vetor geral para todos os bancos ainda é o mesmo e há riscos ao trabalhar com qualquer banco.

Por outro lado, gostaria de observar que existem de fato muitos bloqueios que não são razoáveis ​​e, na minha prática, uma parte significativa do bloqueio de bancos pode ser contestada judicialmente, mas em todos os casos é melhor não confiar em desafiar as ações do banco, mas inicialmente trabalhar para não receber solicitações.

C) O próprio fato de receber um pedido já é uma evidência de que suas transações no banco são reconhecidas como suspeitas e, portanto, isso já significa que, como você trabalhou antes do pedido, não pode continuar a trabalhar, caso contrário o pedido pode voltar mesmo se o banco for pela primeira vez, retirará o crédito (mesmo que todas as operações sejam formalmente legais).

D) Também observo que os mesmos requisitos se aplicam igualmente aos sistemas de pagamento (carteiras Yandex.Money, Qiwi, WebMoney, etc., embora na prática eles sejam geralmente mais leais).

2. Em relação ao procedimento de bloqueio. O pedido geralmente é o seguinte:

A) Você não cumpre os critérios do Banco Central.

B) O sistema gera automaticamente uma solicitação que você recebe, na qual o banco pede "o significado econômico das operações que estão sendo realizadas" e uma série de documentos que devem ajudar o banco a determinar se suas operações estão relacionadas a algo ilegal ou não. Nesta fase, via de regra, o banco já limita a possibilidade de utilização do cartão até que seja tomada uma decisão sobre o resultado da justificação e documentos que forneceu.

C) Você fornece os documentos solicitados.

Aqui, na prática, os erros mais comuns são os seguintes:

- uma pessoa começa a acenar um verificador e declarar que as ações do banco são ilegais, eu não violei nada (ver cláusula 1 e os argumentos de que os pedidos não vêm assim, embora os bancos realmente muitas vezes peçam muito "supérfluo" e, da mesma forma, muitas vezes, os pedidos chegam a situações em que você nem chegou perto de nada ilegal) e se recusa a fornecer documentos. Por tais ações, você na verdade se recusa a cumprir as obrigações impostas a você de fornecer documentos sob 115-FZ e isso acarreta consequências muito ruins até incluí-lo na lista negra do Banco Central (onde já existem cerca de 500.000 pessoas e empresas, um grande número dos quais não estão realmente envolvidos em nenhum crime, mas simplesmente realizaram operações incorretamente ou assumiram a posição errada após receberem um pedido de um banco).

Também é um erro comum - a pessoa não precisa muito de cartão (por exemplo, não tem dinheiro e também não tem interesse em usá-lo) e decide, dizem, não vou dar nada, vou feche e pronto, já que não preciso.

Outro erro comum é contar com o fato de que você será capaz de se defender de quaisquer reclamações, fornecendo contratos de apoio às transferências, independentemente da natureza das transferências. Você precisa entender que o banco pode bloquear você não apenas quando houver evidência direta de sua violação da lei, mas também quando a própria natureza das transações dá motivos para acreditar que as transações podem estar relacionadas a atividades ilegais, mesmo apesar do documentos que você forneceu. A prática de bancos específicos é de grande importância aqui.

Também é um erro comum dar uma resposta sem primeiro analisar a situação com um advogado, uma vez que existem muitos outros aspectos pequenos e muitas vezes formais da interação com o banco na fase de recebimento de um pedido, se não for observado, você pode obtenha um bloqueio mesmo em uma situação em que poderia ter sido evitado e quando, de fato, apenas transações legais foram feitas com você.

D) Um determinado funcionário do banco examina os documentos e, como resultado, toma uma decisão sobre a sua situação (portanto, nesta fase já existe uma certa dependência de um determinado funcionário do banco) e remove todas as reivindicações e todas as restrições do cartão , ou deixe o bloqueio em vigor e, em regra, neste Caso lhe seja solicitado que elabore um pedido de encerramento do cartão "por sua própria vontade". Além disso, na prática, depois de receber os documentos, às vezes o banco pode solicitar documentos adicionais.

3. Você pode perguntar - eles dizem, como é, meu amigo / conhecido gasta grandes quantias com cartões e ninguém bloqueia nada por ele, apesar de todas as restrições, e por que então me bloquearam?

A resposta é bastante simples, várias opções são possíveis:

A) Seu amigo / conhecido realiza transações de forma deliberada / inconsciente de forma que não sejam reconhecidas como suspeitas no sistema bancário / de pagamento, pois se os critérios forem atendidos, você não receberá a solicitação.

B) Acontece que a duração total das transações ainda não levou ao reconhecimento das transações como suspeitas e bloqueadoras, e mais cedo ou mais tarde isso vai acontecer.

4. Consequências. Com base na minha prática, posso dizer que:

A) Em caso de bloqueio, uma consequência inequívoca é uma relação estragada com o banco que bloqueou você, ou seja, os cartões / contas não serão mais abertos para você aqui. Embora ainda haja exceções aqui.

B) A pior consequência é a inclusão na lista negra do Banco Central. Se você realmente se envolver em crime ou se suas operações não estiverem relacionadas a nada ilegal, mas ao mesmo tempo se posicionar incorretamente ao lidar com o banco, existem sérios riscos de entrar na lista negra do Banco Central e, neste caso, não só aquele que o bloqueou não vai querer cooperar com o seu banco, mas com qualquer outro banco em geral, pois todos os bancos verão que você está na lista negra do Banco Central.

C) Muitos mais estão interessados ​​em - eles dizem, o banco dará o dinheiro? Aqui direi apenas que de acordo com a lei, sim, o banco é obrigado a dar o dinheiro, mas na minha prática não é tão fácil tirar o meu dinheiro do banco, existem algumas nuances.

Assim, para resumir:

1) Não há bloqueios acidentais, cada bloqueio é uma série de erros de sua parte.

2) É muito importante tomar posição correta na comunicação com o banco, preparar explicações corretas quanto ao significado econômico das operações realizadas, os menores erros nesta fase podem levar não só ao bloqueio da conta e dificuldades na devolução do dinheiro do do banco, mas também para colocá-lo na lista negra do Banco Central com tudo o que isso implica.

3) É muito importante trabalhar inicialmente de forma que você leve em consideração as exigências do Banco Central e dos próprios bancos na realização das operações, não realize operações duvidosas segundo os critérios do Banco Central, uma vez que somente isso pode evitar que você seja bloqueado.

Espero que minha resposta tenha ajudado você.

Sinceramente,

Dmitry Vasiliev.

Anteriormente, o blog postou um artigo sobre golpes enviando e-mails de phishing em nome do PayPal ou outros processadores de pagamento. Mas há situações em que, independentemente de o cartão ser verificado ou não, o usuário pode receber uma notificação sobre acesso limitado ao PayPal. Ou seja, acesso limitado à conta.

Qual é a razão para isto? Talvez o usuário tenha despertado algumas suspeitas do serviço de segurança ou os documentos necessários estejam faltando, então os recursos do sistema PayPal foram revisados.

Na maioria dos casos, aplicaremos restrições à sua conta do PayPal para protegê-lo. Por exemplo, a conta pode ser restrita até que você possa confirmar que a transação foi autorizada por você.

Como regra, as seguintes sanções são impostas:

• Restrições ao envio de pagamentos.
• Restrições à aceitação de pagamentos.
• Restringindo a capacidade de encerrar sua própria conta do PayPal.
• Restrição de visualização de estatísticas para uma conta.

Este é um trabalho de segurança padrão que se aplica até mesmo a usuários experientes.

A carta foi recebida. Como remover restrições do PayPal?

Em primeiro lugar, o e-mail deve ser verificado quanto a fraude. Se a notificação for válida do PayPal, a primeira coisa a fazer é entrar em sua conta usando suas informações de login exclusivas (nome de usuário e senha). Em seguida, siga o link "Centro de resolução" e clique em "Por que minha conta é limitada" (Acesso limitado à conta).

Os motivos do bloqueio podem ser diferentes e a ordem das ações subsequentes do usuário depende deles. Freqüentemente, o acesso à sua conta é limitado devido a falta de documentos exigidos... Então, o que precisa ser feito para remover o limite de segurança?

Passo 1... Prepare as cópias necessárias dos documentos que comprovem a identidade e endereço do usuário. A lista de cópias dos documentos é a seguinte:

• Cópia do passaporte (passaporte internacional ou interno).
• Conta de serviços públicos - são cópias de contas bancárias (contas de serviços públicos, telefone, Internet, etc.). Além das comunicações móveis.
• Extratos bancários, extratos de cartão indicando o nome completo e endereço (o endereço deve corresponder ao especificado durante o registro). Vários documentos de pagamento são suficientes.

Passo 2. Carregue (ou envie por fax) cópias de documentos diretamente do PayPal.

Se as cópias forem enviadas por fax, vale a pena considerar alguns recursos de transmissão. Primeiro, você precisa imprimir e preencher a página Capa- é fornecido pelo PayPal. Isso é necessário para o serviço de segurança. Ao enviar documentos por fax, esta página é enviada primeiro - é diretamente o identificador. Você pode obter um link para esta página no site do PayPal: Centro de resolução - Acesso limitado à conta - Envio de fax

Termos em inglês e seus significados:

• Páginas - o número de páginas necessárias para enviar, incluindo a primeira - Página de rosto.
• Telefone - número de telefone de contato
• Insira um novo e-mail se o listado estiver desatualizado - novo endereço de e-mail se o especificado durante o registro não funcionar.
• Comentários - comentários. Neste ponto, você precisa especificar uma lista de cópias dos documentos a serem enviados. Você também pode escrever informações adicionais que valham a pena considerar.

Se for difícil enviar um fax tradicional, existem vários serviços conhecidos e comprovados para o envio de mensagens de fax. Também em muitas estações de correios é prestado o serviço de "envio de fax para o estrangeiro".

Etapa 3. O serviço de segurança do PayPal analisa as cópias recebidas dos documentos dentro de 3 a 5 dias úteis (às vezes mais).

Duas opções de resposta:

1. As restrições foram levantadas.
2. Dados insuficientes (documentos adicionais devem ser enviados).

Se você concluiu as ações propostas, mas as restrições não foram removidas da conta, isso significa uma das seguintes opções:
- Enviamos um e-mail solicitando informações adicionais, ou;
- Estudaremos as informações fornecidas e enviaremos um e-mail com as novas informações (geralmente em 3 dias úteis).

IMPORTANTE! O limite de transações na conta do PayPal é definido de forma puramente individual, com base nas informações recebidas do usuário. Disto segue a frase padrão do serviço de segurança - "Com base nas informações que você fornecer, determinaremos o seu Limite de Envio".

Cada sistema de pagamento tem suas próprias limitações e recursos. Saber com antecedência quais erros podem ser cometidos no PayPal , você pode resolver o problema rapidamente. Recomendamos que você estude detalhadamente como aumentar os limites do PayPal e selecione o nível de que precisa.

Características dos limites

O sistema PauPal, operando em 190 países, permite que você pague mercadorias, aceite, retire e transfira fundos. No entanto, o tamanho das transações monetárias é limitado. Durante o registro, um limite de conta é definido, dependendo da quantidade de informações fornecidas. A restrição é a mesma para todos, independente do país de residência.

Após o registro inicial, cada novo usuário obtém o status "Não verificado". O limitador permite que você execute operações mínimas com sua conta. O limite muda somente após a adesão ao sistema de cartão do banco, conta e fornecimento de dados pessoais.

Restrições estabelecidas:

1. Cliente anônimo... Um usuário que não forneceu as informações solicitadas e não conectou o cartão não pode receber transferências e sacar fundos. O valor de uma transação única não excede 15.000 rublos. Um cliente anônimo pode realizar ações por apenas 40.000 rublos por mês. As capacidades de tal usuário são mínimas, é recomendável fornecer imediatamente informações para remover os limites.
2. Conta personalizada... Após o registro de acordo com um esquema simplificado, algumas restrições são removidas. Uma conta personalizada permite que o cliente envie 60.000 rublos de uma vez. Também é possível receber transferências e retirar fundos para a conta bancária ou cartão conectado. Um usuário pode realizar operações por 200.000 rublos por mês.
3. Conta verificada... Se o usuário deseja aumentar ainda mais os limites, ele deve fornecer informações pessoais. Após a escolha de um documento, o cliente receberá o status "Verificado". Com este nível, o usuário pode enviar até 550.000 rublos por vez. Além disso, após remover os limites do PayPal, é possível abrir uma conta em moeda estrangeira. Você pode enviar ou receber até $ 5.000 em uma operação. Além disso, você pode receber transferências de pessoas jurídicas ou empreendedores por meio de empresas.

Todas as informações coletadas são armazenadas em servidores seguros, portanto, não há motivo para preocupação.

O que você precisa para remover limites?

As restrições são removidas em apenas alguns minutos. No entanto, isso exigirá algumas informações e documentos.

O cliente deve:

1. Anexe um cartão de banco ou conta. A ação é oferecida imediatamente após a fase inicial de registro. Se o usuário cancelou a solicitação, usando o menu, você pode adicionar um cartão a qualquer momento conveniente.
2. Insira os dados do passaporte. O usuário deve inserir o número e a série do documento.
3. SNILS, INN, OMS. É necessário inserir o número de um documento para escolher.

Para remover o limite no PayPal, o cliente deverá fornecer um conjunto mínimo de documentos. No entanto, se essa informação não estiver disponível, você não poderá remover os limites. Infelizmente, para novos usuários na Rússia, todos esses documentos são obrigatórios. Após a entrada em vigor da nova lei, em abril de 2015, teve início a verificação forçada dos usuários.

Como faço para remover a restrição?

Remover limites é fácil - há várias etapas envolvidas. Porém, o usuário deve ter cuidado, pois todas as informações devem ser confiáveis. Se você cometer um pequeno erro, o sistema pode bloquear sua conta.

Sequenciamento:

1. Executar.
2. Clique em "Verificar os limites da sua conta". A guia está na parte inferior, do lado esquerdo.
3. Uma janela com informações é aberta. A página contém informações sobre os limites da conta e descreve os benefícios da remoção de restrições.
4. Clique em "Aumentar Limites". O botão está na parte inferior da janela.
5. Uma guia com os requisitos é aberta. Na página que aparece, o usuário é solicitado a indicar e confirmar os dados bancários, insira informações pessoais.
6. Todas as ações necessárias são realizadas. Se o cartão foi adicionado e verificado, tudo o que resta é inserir as informações. O usuário deverá inserir o nome completo, país de residência, dados pessoais, nacionalidade, número do documento adicional ,.

Após completar todos os pontos, o cliente recebe o status de conta "Verificado". Você pode descobrir mais sobre um resultado bem-sucedido no menu de serviço.

Você pode estar interessado em um vídeo sobre os limites do PayPal:

Erros comuns

O cliente do sistema deve saber o que pode encontrar ao usar o serviço de pagamento. Na maioria das vezes, surgem problemas por descuido: o usuário esqueceu os dados da conta, não olhou o status da conta e fez um pagamento, inseriu os dados errados. No entanto, deve-se lembrar que problemas também podem surgir do lado da empresa. Se o serviço relatar um erro desconhecido, é recomendável entrar em contato imediatamente com o suporte técnico. O consultor ajudará a determinar de que lado ocorreu a falha, contribuindo para a solução do problema.

Problemas frequentes:

1. Moeda inválida. O erro "10001" informa ao usuário sobre a necessidade de alteração da moeda. Para usuários da Rússia, deve ser rublos. Você pode alterar a moeda nas configurações.
2. Problemas ao enviar o pagamento. Os usuários encontram o erro "601", que informa sobre a impossibilidade de envio de um pagamento. O problema é resolvido de forma simples. Para corrigir o erro "601", é recomendável limpar os cookies, o histórico do navegador, o cache e outros arquivos temporários. Infelizmente, a limpeza nem sempre ajuda. Se o erro "601" persistir, você pode tentar pagar o pedido na seção "Enviar dinheiro".
3. número de telefone. Talvez, ao entrar no celular, o usuário tenha cometido um erro. Você deve inserir o número correto especificado durante o registro.
4. O login do PayPal falhou "12". Há um problema com uma senha ou e-mail digitado incorretamente. Recomenda-se verificar os dados. Se após três entradas o erro de login no PayPal "12" persistir, você deve começar a recuperar as informações perdidas.
5. Não funciona . Erro "10422", relata problemas na forma de pagamento. O cliente só precisa alterar o método de tradução. No caso do próximo erro "10422", você precisa entrar em contato com o suporte técnico. Caso o cliente não consiga pagar a compra pelo PayPal, o problema deve ser buscado na conta do banco ou no cartão após conversar com um consultor.
6. O comprador não pode pagar pelo item via PayPal. Além do erro "10422", existem muitos outros erros que o impedem de pagar as compras. Os clientes muitas vezes se deparam com algo que não passa. Os fundos são debitados da conta, mas não transferidos para o vendedor. O dinheiro é congelado e devolvido somente após duas semanas, ou após o processamento do pedido de devolução.

Quando ocorre um erro, pouco depende do usuário. O cliente pode alterar a forma de pagamento, fazer pequenas configurações, passar por verificação para remover restrições. Recomenda-se confiar a solução de outros problemas ao serviço de suporte.

O sistema de pagamento Paypal há muito ganhou a reputação de ser um ambiente confiável e seguro no qual os usuários podem se sentir seguros em relação a perder seu dinheiro. No entanto, como qualquer ferramenta, esse sistema tem suas próprias nuances que precisam ser consideradas. Uma dessas nuances no caso do papel é o bloqueio automático da conta, o que é chamado de "restrição" no sistema. Vamos descobrir o que é.

O que significa a mensagem "Sua conta é limitada"?

O sistema envia uma notificação semelhante aos usuários que receberam este "bloqueio":

Sua conta foi limitada e você não pode mais enviar e receber fundos através do paypal. Para remover essa restrição, de acordo com a lei russa, você deve fornecer os dados do seu passaporte. Vá para o Centro de Resolução e siga as instruções.

Assim, limitar a conta significa apenas que, por um determinado motivo, algumas operações não estarão disponíveis para o usuário e a própria conta não será excluída ou bloqueada no sentido usual da palavra. Via de regra, o motivo da restrição é indicado na conta pessoal e como o serviço oferece para removê-la.

Por que o Paypal limita as contas de usuários?

O Paypal é um sistema financeiro internacional com um volume de negócios impressionante, o que, claro, atrai golpistas e outras pessoas desonestas. Para se proteger contra eles, o serviço detecta e suprime ativamente operações duvidosas. E às vezes até a transação mais comum, como uma compra em uma loja online, que posteriormente leva a uma limitação da conta, pode cair no conceito de "duvidosa".

O usuário sempre pode descobrir o motivo da limitação da conta em sua conta pessoal no site, mas as opções mais frequentes são as seguintes:

• a conta pode ser usada por um estranho;
• o banco relatou ao Paypal sobre uma transação ilegal envolvendo a conta bancária ou cartão vinculado;
• a conta violou as leis de seu país;
• o usuário não cumpriu a Política de Uso Aceitável;
• má reputação do usuário como vendedor - muitas devoluções, reclamações (marcas ou disputas) "pendem" dele.

Esta lista não é exaustiva, mas cobre a maioria dos motivos para restrições de conta.

O Paypal precisa coletar informações adicionais sobre você. O que isso significa?

De acordo com a Seção 4 do Contrato do Usuário para Serviços do PayPal, a empresa tem o direito de solicitar dos usuários qualquer informação que julgar necessária para verificar o usuário. Naturalmente, em primeiro lugar, estamos falando de um passaporte russo interno (ou de um documento que o substitua), mas o serviço também pode solicitar um NIF, SNILS e outros documentos.

Além disso, o serviço pode solicitar o fornecimento de documentos que confirmem a pureza das operações - extratos de conta, recibos, etc. Todos os requisitos para os documentos necessários serão indicados no aviso dos motivos da restrição.

Como entrar em contato com o Centro de Resolução de Problemas do Paypal?

Para esclarecer as nuances da limitação de uma conta, o usuário pode entrar em contato com a Central de Resolução do Paypal, que lhe explicará os motivos do "bloqueio" e as próximas etapas para remover as restrições.

Isso pode ser feito seguindo o link e clicando no "case" aberto do Paypal, que explica em detalhes o que fazer junto ao usuário.

Além disso, em alguns casos, esses problemas podem ser resolvidos com o Paypal por telefone, mas nem sempre é possível. O número de telefone do Paypal, bem como as instruções de chamada, podem ser encontrados na página Fale Conosco.

O que deve ser feito para evitar limites de conta?

Para que suas transações permaneçam "limpas" do ponto de vista do serviço Paypal, você precisa observar uma "higiene digital" banal: não abra links duvidosos oferecendo a entrada de dados de seu banco online ou contas Paypal. Isso também inclui o requisito sensato de alterar periodicamente a senha para as mesmas contas.

Os comerciantes que usam o Paypal como ferramenta de processamento de pagamentos não devem vender itens que requeiram permissão especial (medicamentos, armas de fogo, etc.) se não tiverem uma. O não cumprimento das leis russas e das políticas do Paypal pode resultar em restrições de conta.

Os vendedores também devem monitorar sua reputação: tentar entregar suas mercadorias no prazo, descrevê-las com a maior precisão possível e ser responsável. É claro que uma ou duas reclamações ocasionais de compradores não arruinarão sua reputação, mas o fluxo constante de disputas acabará afetando a conta do vendedor.

Ao se cadastrar no sistema Paypal, cada participante deve se familiarizar com o contrato de usuário, a política de uso aceitável do PayPal e demais documentos que regulam a relação entre os usuários do sistema e o usuário com o serviço. Um estudo cuidadoso desses documentos e a implementação das regras e regulamentos neles descritos já é, na maioria dos casos, o suficiente para garantir que a conta nunca esteja sujeita a restrições.

Os usuários podem receber uma notificação sobre a restrição, independentemente de seu cartão ser verificado ou não.

A mensagem que você receberá conterá a seguinte frase: Acesso limitado à conta.

Isso pode acontecer por vários motivos. Entre eles, o mais comum é a falta de documentos importantes ou se sua conta levantou alguma suspeita do serviço de segurança.

Freqüentemente, o serviço de segurança não tenta atrapalhar suas operações, mas apenas tenta protegê-lo.

Também há casos frequentes em que o bloqueio do acanto é removido imediatamente após você provar que a operação foi realizada por você.

Quais são as sanções se você for bloqueado pelo PayPal?

• Você não poderá pagar pelo seu pedido por meio do PayPal
• A aceitação de pagamentos é limitada
• Não há opção de fechar sua conta do PayPal
• O acesso às estatísticas de visualização é limitado.

Essa prática se aplica não apenas a usuários novatos, mas também àqueles que já possuem uma longa experiência de trabalho com o sistema de pagamento PayPal.

O que fazer se sua conta for bloqueada

Se você encontrar em seu e-mail uma carta do PayPal dizendo que seu acesso ao sistema PayPal é limitado, então, antes de tudo, é muito importante saber se essa carta é real ou apenas uma "fraude".

Freqüentemente, essa restrição pode ser removida rapidamente fazendo login na conta do sistema e indo direto para a guia "Central de resolução de problemas". Ele está localizado no canto superior da sua conta.

Em seguida, clicando no subitem Acesso limitado à conta, que significa "porque minha conta está bloqueada", descubra os motivos para limitar suas opções. O bloqueio de contas, como já dissemos, pode ocorrer por diversos motivos, e a decisão deve ser tomada com base neles. O problema mais comum é a ausência de todos ou alguns dos documentos necessários.

Como posso remover restrições de minha conta?

Ação um

Faça cópia de todos os documentos solicitados pelo sistema.

A lista de papéis necessários é a seguinte:

1. Cópia do passaporte: um passaporte estrangeiro e um passaporte oficial de seu país funcionarão igualmente.
2. Conta de serviços públicos: cópias de suas contas pessoais, que incluem contas de Internet, telefone, contas de serviços públicos. Eles não exigem apenas uma conta de telefone celular.
3. Extrato bancário de sua conta e cartão, onde devem estar indicados o seu sobrenome, nome e patronímico, e certamente devem ser idênticos aos que você indicou ao registrar sua conta.

Alguns desses documentos são suficientes.

Segunda ação

Agora todos os documentos preparados devem ir para o escritório do PayPal. Eles podem ser carregados diretamente para o site ou digitalizados e enviados para o próprio sistema.

Se você escolheu a última opção, certifique-se de que os dados sejam carregados por meio de uma conexão segura com o recurso.

Se decidiu enviar documentos por fax, então precisa de conhecer algumas características importantes deste tipo de envio.

Em primeiro lugar, você precisa imprimir a capa dos seus documentos. Você o receberá por sua própria solicitação manuscrita, o que pode ser feito na guia Acesso limitado à conta - Envio por fax.

É esta página preenchida com formulário que é a página inicial e você precisa começar a enviar diretamente dela.

O significado dos termos em inglês

• Capa - capa
• Páginas - o número de páginas a serem enviadas. O título de propriedade também conta neste número.
• Telefone - um número de telefone de contato pelo qual você pode ser contatado a qualquer momento.
• Insira um novo e-mail - insira seu novo endereço de e-mail, se o que foi especificado pela primeira vez não funcionar por algum motivo.
• Comentários é um item de comentário, no qual é imprescindível indicar quais documentos foram enviados por você, bem como escrever o que achar necessário.

Ato três

O serviço de segurança da empresa considerará as cópias dos documentos recebidos de você dentro de 3 a 5 dias. Como resultado da verificação, você receberá uma resposta do representante oficial do sistema de pagamento PayPal.

Só pode haver duas opções.

O primeiro é agradável: as restrições foram levantadas.

Em segundo lugar, menos desejável: dados insuficientes fornecidos. Nesse caso, você precisa estudar cuidadosamente a mensagem recebida e fornecer à empresa documentos adicionais. Quais - eles vão indicar a você na carta.

Lembre-se: a empresa decide qual será o limite de atuação de cada cliente individualmente, tirando suas conclusões com base nas informações que você fornecer. E, portanto, se você receber a mensagem "Com base nas informações que você fornecer, determinaremos o seu Limite de Envio" - tome-o como certo.

Se ainda for necessário, tome muito cuidado ao enviar documentos e preencher formulários, para que depois não tenha que refazer tudo e aguardar uma resposta da administração.

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